Luận Văn Sổ tay tín dụng ngân hàng 2013

MỤC LỤC
PHẦN I: GIỚI THIỆU CHUNG
Mục đích của Sổ tay tín dụng
Cấu trúc cuốn Sổ tay tín dụng
Tổ chức thực hiện
Giải thích thuật ngữ
Các chữ viết tắt
PHẦN II: BỘ MÁY CẤP TÍN DỤNG CỦA GP.BANK
Bộ máy cấp tín dụng của GP.Bank
Trách nhiệm của Bộ máy cấp tín dụng
Hội đồng Tín dụng và Ban tín dụng
Phê duyệt tín dụng
PHẦN III: CHÍNH SÁCH TÍN DỤNG
Khái quát về chính sách tín dụng của GP.Bank
Chính sách cho vay đối với khách hàng
Các hạn chế, giới hạn cần lưu ý trong hoạt động cho vay, cấp tín dụng
Định hướng phát triển kinh doanh trong hoạt động tín dụng
PHẦN IV: QUY TRÌNH TÍN DỤNG
Gặp gỡ khách hàng và đánh giá sơ bộ
Tiếp nhận hồ sơ từ khách hàng
Thẩm định và lập báo cáo thẩm định
Phê duyệt và quyết định cho vay
Hoàn chỉnh thủ tục cho vay
Giải ngân
Kiểm tra và đánh giá việc sử dụng tiền vay
Điều chỉnh khoản vay
Quản lý khoản vay, thu hồi nợ
Tất toán khoản vay
PHẦN V: QUY ĐỊNH VỀ BẢO ĐẢM TIỀN VAY
Các quy định chung
Đối tượng và phạm vi áp dụng
Mục đích của bảo đảm tiền vay
Các biện pháp bảo đảm tiền vay
Nguyên tắc bảo đảm tiền vay
Phạm vi bảo đảm tiền vay
Các tài sản bảo đảm tiền vay
Điều kiện đối với tài sản bảo đảm
Quyền sử dụng đất được nhận thế chấp
Tài sản gắn liền với đất được nhận thế chấp
Tài sản không được nhận cầm cố, thế chấp
Quyền sử dụng đất không được nhận thế chấp
Điều kiện đối với tài sản phải đăng ký quyền sở hữu, quyền sử dụng
Điều kiện bổ sung đối với tài sản cầm cố, thế chấp
Bảo lãnh của bên thứ ba
Cấp tín dụng không có tài sản cầm cố, thế chấp
Điều kiện đối với Khách hàng vay và tài sản bảo đảm hình thành vừ vốn vay
Hồ sơ tài sản bảo đảm tiền vay
Thẩm định về biện pháp và tài sản bảo đảm tiền vay
Giới hạn mức cấp tín dụng so với giá trị tài sản bảo đảm tiền vay
Các trường hợp được thay đổi về bảo đảm tiền vay
Các nội dung được thay đổi về bảo đảm tiền vay
Soạn thảo Hợp đồng bảo đảm tiền vay
Ký kết Hợp đồng bảo đảm tiền vay
Công chứng, chứng thực Hợp đồng bảo đảm tiền vay
Đăng ký Hợp đồng bảo đảm tiền vay
Xác nhận và thông báo phong tỏa tài sản bảo đảm tiền vay
Mua bảo hiểm đối với tài sản bảo đảm tiền vay
Tiếp nhận hồ sơ tài sản bảo đảm tiền vay
Quản lý hồ sơ tài sản bảo đảm tiền vay
Quản lý tài sản bảo đảm tiền vay
Quản lý tài sản bảo đảm hình thành từ vốn vay
Quản lý hồ sơ và tài sản bảo đảm tiền vay liên quan đến tổ chức tín dụng khác
Kiểm tra, theo dõi, đánh giá lại tài sản và hồ sơ tài sản bảo đảm tiền vay
Cho mượn và bổ sung tài sản bảo đảm tiền vay
Cho rút bớt, thay thế và giải tỏa tài sản bảo đảm tiền vay
Xử lý tài sản bảo đảm tiền vay
Chi phí liên quan đến bảo đảm tiền vay
Hạch toán, thống kê và báo cáo về tài sản bảo đảm tiền vay
Định giá tài sản đảm bảo
Quy tắc chung về việc định giá tài sản bảo đảm
Những nguyên tắc kinh tế chi phối hoạt động định giá tài sản
Các phương pháp định giá
Giá trị thị trường làm cơ sở cho định giá tài sản
Giá trị phi thị trường làm cơ sở cho định giá tài sản
Báo cáo kết quả, hồ sơ định giá trị tài sản
Phương pháp xác định giá đất
Định giá quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất
Định giá tài sản cầm cố, thế chấp không phải là QSD đất và TS gắn liền với đất
Quy trình thực hiện bảo đảm tiền vay
Quy trình thẩm định, định giá tài sản bảo đảm
Quy trình định giá lại TSBĐ tiền vay và xử lý khi giá trị định giá giảm
Quy trình hoàn tất thủ tục bảo đảm tiền vay
Quy trình nhập tài sản bảo đảm
Quy trình xuất tài sản bảo đảm
Quy trình đổi tài sản bảo đảm
Quy trình mượn hồ sơ tài sản bảo đảm
Quy trình quản lý bảo hiểm của tài sản bảo đảm
Quy trình xử lý tài sản bảo đảm
PHẦN VI: QUY ĐỊNH VỀ KIỂM TRA VÀ GIÁM SÁT TÍN DỤNG
Phân loại nợ theo chất lượng của khoản vay:
Thực hiện phân loại nợ, tính toán và trích lập dự phòng rủi ro
Theo dõi và quản lý các khoản vay đã được phân loại
Nhận diện rủi ro qua các dấu hiệu cảnh báo và xác định các vấn đề
Phương pháp và quy trình quản lý nợ có vấn đề
Biện pháp phòng ngừa, khắc phục, xử lý đối với các nhóm dấu hiệu rủi ro
PHẦN VII: QUY ĐỊNH VỀ XỬ LÝ NỢ
Xử lý tài sản bảo đảm tiền vay:
Một số thủ tục trước khi xử lý tài sản bảo đảm:
Các phương thức xử lý tài sản bảo đảm theo thỏa thuận
Xử lý TSBĐ trong trường hợp không đạt thỏa thuận:
Xử lý TSBĐ trong một số trường hợp cụ thể
Định giá TSBĐ khi xử lý
Thanh toán thu nợ từ việc xử lý TSBĐ
Xử lý tranh chấp liên quan đến bảo đảm tiền vay
Các trường hợp áp dụng biện pháp khởi kiện
Báo cáo và thực hiện các thủ tục ủy quyền để khởi kiện và tham gia tố tụng
Lựa chọn Tòa án có thẩm quyền để giải quyết
Hồ sơ khởi kiện
Trình tự nộp hồ sơ khởi kiện
Tham gia tố tụng trong giai đoạn xét xử sơ thẩm
Tham gia tố tụng trong giai đoạn xét xử phúc thẩm
Thủ tục thi hành án
Xử lý rủi ro
Đối tượng xử lý rủi ro
Nguyên tắc xử lý rủi ro
Xử lý chênh lệch trích lập dự phòng và rủi ro tín dụng
Hồ sơ để làm căn cứ cho việc xét xử lý rủi ro
Thành phần Hội đồng xử lý rủi ro
Nhiệm vụ của Hội đồng xử lý rủi ro
Quy trình xét xử lý rủi ro
Hạch toán trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro
Hạch toán thu hồi nợ đã được xử lý rủi ro
Lưu trữ hồ sơ
PHẦN VIII: HỆ THỐNG MẪU BIỂU TÍN DỤNG
Tờ trình tín dụng
Hợp đồng tín dụng
Hợp đồng bảo đảm tiền vay
Các mẫu biểu khác
PHẦN IX: TÀI LIỆU THAM CHIẾU
Các quy định của pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng
Hệ thống các văn bản tín dụng của NHNN
Hệ thống các văn bản điều chỉnh hoạt động tín dụng của GP.Bank