Luận Văn Quy định pháp luật đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam

Đề tài: Quy định pháp luật đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam

MỤC LỤC
LỜI NÓI ĐẦU


CHƯƠNG 1. KHÁI QUÁT CHUNG VỀ NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI VÀ CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI TẠI VIỆT NAM 3


1.1 Chi nhánh ngân hàng nước ngoài 3


1.1.1 Lịch sử ra đời của ngân hang .3


1.1.2 Khái niệm .4


1.1.2.1 Khái niệm ngân hàng và ngân hàng 100% vốn nước ngoài ( ngân hàng nước ngoài) .4


1.1.2.2 Khái niệm chi nhánh ngân hàng 100% vốn nước ngoài ( chi nhánh ngân


hàng nước ngoài) .5


1.1.3 Vai trò của ngân hàng nước ngoài .7


CHƯƠNG 2. QUY CHẾ PHÁP LÝ ĐỐI VỚI CHI NHÁNH NGÂN HÀNG


NƯỚC NGOÀI TẠI VIỆT NAM 10


2.1. Trình tự, thủ tục cấp giấy phép mở Chi nhánh Ngân hàng nước ngoài .10


2.1.1 Điều kiện cấp giấy phép .10


2.1.2 Hồ sơ xin cấp giấy phép .14


2.1.3 Thẩm quyền cấp giấy phép 18


2.2 Hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài 20


2.2.1 Hoạt động huy động vốn 20


2.2.2 Hoạt động tín dụng .23


2.2.3 Dịch vụ thanh toán và ngân quỹ .25


2.2.4 Các hoạt động khác 26


2.3 Giải thể, kết thúc hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài 26


2.3.1 Giải thể, kết thúc hoạt động .28


2.3.2 Giải thể, phá sản .30


2.3.3 Thủ tục, quy trình giải thể, kết thúc hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước


ngoài 31


CHƯƠNG 3. THỰC TRẠNG CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI TẠI VIỆT NAM VÀ PHƯƠNG HƯỚNG HOÀN THIỆN PHÁP LUẬT 33


3.1 Thực trạng chi nhánh Ngân hàng nước ngoài .33


3.2 Phương hướng hoàn thiện pháp luật .36


KẾT LUẬN 40


TÀI LIỆU THAM KHẢO

LỜI NÓI ĐẦU
l.Lý do chọn đề tài


Hiện nay, hội nhập kinh tế khu vực và toàn cầu là xu thế tất yếu khách quan, không thể đảo ngược và diễn ra ngày càng manh mẽ, sâu sắc. Việt Nam cũng không nằm ngoài xu thế trên, sự kiện Việt Nam chính thức trở thành thành viên thứ 150 của tổ chức Thương mại Thế giới ( WTO ), một dấu mốc quan trọng trong tiến trình hội nhập kinh tế quốc tế và điểm mấu chốt cho sự thành công của Việt Nam trên chính trường quốc tế cũng như trong lĩnh vực kinh tế, tài chính - ngân hàng. Ngân hàng là một lĩnh vực nhạy cảm chứa nhiều rủi ro, ảnh hưởng đến toàn bộ nền kinh tế, nhất là trong quá trình hội nhập khi có sự tham gia ngày càng nhiều của các ngân hàng nước ngoài hoạt động ừong nền kinh tế Việt Nam. Sự hiện diện của ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam dưới các hình thức như ngân hàng liên doanh, chi nhánh và văn phòng đại diện. Trong đó, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tham gia hoạt động tại Việt Nam có thể làm cho thị trường ngân hàng trong nước trở nên cạnh tranh gay gắt hơn, có như thế thì buộc các ngân hàng trong nước phải hoạt động tích cực, hiệu quả hơn và giúp cho hệ thống ngân hàng trong nước ổn định, vững manh và ít có nguy cơ xảy ra khủng hoảng. Các chi nhánh ngân hàng nước ngoài đã làm tốt vai trò cầu nối giữa các nhà đầu tư nước ngoài với các nhà đầu tư trong nước, ngược lại các nhà đầu tư trong nước với các nhà đầu tư nước ngoài. Hiện tại, chúng ta biết rằng ngân hàng nước ngoài đang có mặt tại Việt Nam đa số để phục vụ cho các công ty của nước họ có hoạt động đầu tư vào nền kinh tế Việt Nam1.


Như vậy, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoạt động tại Việt Nam góp phần tăng trưởng kinh tế, hệ thống ngân hàng hoạt động an toàn và hiệu quả, là bộ phận quan trọng trong hệ thống các tổ chức tín dụng Việt Nam. Các tổ chức tín dụng nước ngoài nói chung và các chi nhánh ngân hàng nước ngoài nói riêng hoạt động tại Việt Nam đều có mức tăng trưởng ổn định, an toàn và tuân thủ các quy định của pháp luật Việt Nam. Các ngân hàng nội địa có thể học hỏi kinh nghiệm quản lý và công nghệ hiện đại thông qua việc cạnh tranh trên thị trường ngân hàng để áp dụng một cách có hiệu quả nhất. Qua hội nhập sẽ góp phần hoàn thiện ngành ngân hàng và pháp luật ngân hàng phù họp với các chuẩn mực, thông lệ quốc tế và nâng cao vị thế của Việt Nam trên trường quốc tế.


Từ những lý do trên, tác giả đã chọn đề tài “ Quy định pháp luật đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam”.

2. Mục tiêu nghiên cứu


Nghiên cứu quy định pháp luật đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam, trên cơ sở nghiên cứu thấy được những quy định áp dụng đối với ngân hàng nước ngoài khi mở chi nhánh đã hợp lý hay chưa hợp lý, có phù hợp với chuẩn mực, thông lệ quốc tế để từ đó khắc phục cho phù hợp với chuẩn và thông lệ quốc tế. Bên canh đó, thấy được sự tham gia của chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoạt động tại Việt Nam đã góp phần làm cho hệ thống ngân hàng trong nước hoạt động an toàn và hiệu quả, sự gia nhập vào tổ chức Thương mại Thế giới là hoàn toàn đúng.


3. Phạm vỉ nghiên cứu


Tác giả nghiên cứu đề tài: “ Quy định pháp luật đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam ”, trên cơ sở phân tích quy định pháp luật đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoạt động tại Việt Nam, theo đó ngân hàng nước ngoài càn có những điều kiện gì để được cấp giấy phép mở chi nhánh và khái quát hoạt động ngân hàng của chi nhánh ngân hàng nước ngoài và khi chi nhánh ngân hàng nước ngoài chấm dứt hoạt động tại Việt nam.


Từ đó, thấy được những quy định pháp luật đó có phù hợp hay không đối với ngân hàng nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài để có cơ sở giúp hoàn thiện Luật các tổ chức tín dụng.


4. Phương pháp nghiên cứu


Trong quá tình nghiên cứu đề tài Luận văn, tác giả đã sử dụng các phương pháp sau: phương pháp phân tích, phương pháp so sánh, phương pháp liệt kê để thực hiện và hoàn thành đề tài Luận văn trên.


5. Kết cấu của Luận văn


Ket cấu của Luận văn “ Quy định của pháp luật đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoạt động tại Việt Nam ” ngoài lời cảm ơn, lời nói đầu, kết luận, danh mục tài liệu tham khảo, phụ lục, nội dung Luân văn gồm ba chương sau đây:


Chương 1: Khái quát chung về ngân hàng nước ngoài và chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam


Chương 2: Quy chế pháp lý đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam Chương 3: Thực trạng chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam và phương hướng hoàn thiện pháp luật