Tiểu Luận Quan điểm và ý kiến về công tác thanh tra giám sát từ xa của NHNN

Tên đề tài:
QUAN ĐIỂM VÀ Ý KIẾN VỀ CÔNG TÁC THANH TRA GIÁM SÁT TỪ XA CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC​
CHƯƠNG I TỔNG QUAN VỀ THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG TRUNG ƯƠNG


Thanh tra là chức năng thiết yếu của cơ quan quản lí nhà nước, là phương thức đảm bảo pháp chế, tăng cường kỉ cương trong quản lí nhà nước, cũng như là thực hiện quyền dân chủ của các tổ chức kinh tế. Chính vì vậy, hoạt động thanh tra không chỉ là hoạt động trực tiếp chỉ huy, quản lí điều hành, mà còn là hoạt động đảm bảo thực hiện đúng chính sách, pháp luật, giữ gìn kỉ cương, phép tắc của các cơ quan chuyên môn trong bộ máy quản lí nhà nước. Và thanh tra ngân hàng trung ương(NHTW) chính là một công cụ sắc bén để thực hiện sự quản lý nhà nước trong lĩnh vực hoạt động tài chính ngân hàng.

1. Mục đích hoạt động của thanh tra ngân hàng:


Thanh tra ngân hàng góp phần đảm bảo an toàn hệ thống các TCTD, bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của người gửi tiền, đảm bảo việc thực hiện tốt chính sách tiền tệ quốc gia.


2. Đối tượng của thanh tra ngân hàng:


Đối tượng chủ yếu của thanh tra ngân hàng là:
- Tổ chức và hoạt động của các TCTD​- Hoạt động ngân hàng của các tổ chức không phải là TCTD được NHTW cho phép​- Việc thực hiện các quy định của pháp luật về tiền tệ và hoạt động ngân hàng của các cơ quan, tổ chức và cá nhân​

3. Nhiệm vụ, quyền hạn của thanh tra ngân hàng:


- Thực hiện giám sát thường xuyên và tiến hành các cuộc thanh tra trực tiếp về tổ chức và hoạt động của tổ chức tín dụng (TCTD), hoạt động ngân hàng của các tổ chức khác, nhằm phát hiện, ngăn chặn các vi phạm, kiến nghị biện pháp đảm bảo thi hành pháp luật về tiền tệ và hoạt động ngân hàng.
- Kiến nghị Thống đốc ngân hàng áp dụng các biện pháp xử lý như:
+ Đặt các TCTD vào tình trạng kiểm soát đặc biệt
+ Đình chỉ một số hoạt động ngân hàng của TCTD và của các tổ chức khác có hoạt động ngân hàng
+ Thu hồi giấy phép thành lập và hoạt động
- Xử lý theo thẩm quyền và kiến nghị xử phạt vi phạm hành chính ngoài thẩm quyền trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng theo quy định của pháp luật.
- Đề nghị Thống đốc Ngân hàng chấp thuận tổ chức kiểm toán bên ngoài vào kiểm toán các TCTD
- Được bảo lưu ý kiến nếu thủ trưởng cơ quan ngân hàng cùng cấp không nhất trí với kết luận của thanh tra ngân hàng, đồng thời phải báo cáo cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định pháp luật về thanh tra.
- Thẩm tra, xác minh, kết luận, kiến nghị cấp có thẩm quyền xử phạt các khiếu nại, tố cáo liên quan đến ngành ngân hàng. Tham mưu cho Thống đốc Ngân hàng, chỉ đạo, kiểm tra việc phòng ngừa và đấu tranh chống tham nhũng theo các quy định về pháp luật trong ngành ngân hàng.
- Bồi dưỡng nghiệp vụ thanh tra cho cán bộ, công chức thuộc hệ thống thanh tra ngân hàng
- Quản lý, chỉ đạo thực hiện chương trình, kế hoạch và nghiệp vụ công tác thanh tra trong ngành ngân hàng.


4. Nguyên tắc hoạt động của thanh tra ngân hàng:


- Hoạt động của thanh tra ngân hàng phải tuân theo pháp luật, đảm bảo chính xác, khách quan, công khai, dân chủ, kịp thời.
- Hoạt động của thanh tra ngân hàng không chịu sự can thiệp trái pháp luật của bất kỳ cơ quan, tổ chức, cá nhân nào.