Chuyên Đề Phân tích rủi ro

RỦI RO

Các dạng rủi ro của DN

Căn cứ vào nguồn gốc phát sinh, ta có thể phân loại rủi ro như sau :

- Rủi ro từ môi tường bên ngoài DN (hay còn gọi là rủi ro kinh doanh)

- Rủi ro từ bên trong doanh nghiệp

+Rủi ro hoạt động

+Rủi ro tuân thủ

- Rủi ro kinh doanh : môi trường bên ngoài

- Rủi ro hoạt động : Vi phạm quy chế quản lý & vấn đề nguồn lực của DN

- Rủi ro tuân thủ : Vi phạm pháp luật nhà nước

Rủi ro kinh doanh

Là rủi ro phát sinh từ môi trường kinh doanh bên ngoài doanh nghiệp :

- Môi trường vĩ mô :

+ Chính trị

+ Kinh tế

+ Xã hội

+ Khoa học công nghệ

- Môi tường vi mô

+ Nhà cung cấp

+ Khách hàng

+ Đối thủ cạnh tranh

Xác định rủi ro kinh doanh

- Phân tích rủi ro này theo mô hình “PEST”

+ P – Political – Môi trường chính trị

+ E – Economic – Nền kinh tế

+ S – Social – Xu hướng xã hội

+ T – Technological – Phát triển công nghiệp

Chính trị

- Tình hình chính trị của đất nước mà doanh nghiệp đó đang kinh doanh

- Xu hướng thay đổi chính sách, chế độ của Nhà Nước quốc gia sở tại

- Thay đổi pháp luật (luật thuế, luật doanh nghiệp, luật đất đai, )

- Chính sách đối ngoại của nhà nước

- Chính sách khuyến khích đầu tư vào các vùng miền, các ngành kinh tế, lĩnh vực

- Vai trò của kinh tế duốc doanh

- Quốc hữu hoá

- Chiến tanh

Kinh tế

- Lạm phát

- Thất nghiệp

- GDP (điều chỉnh để đạt mức tăng trưởng)

+ Tăng trưởng kinh tế

+ Ổn định việc làm

+ Ổn định đồng tiền

+ Ổn định cán cân thanh toán

- Tỷ giá hối đoái (vấn đề xuất khẩu)

- Lãi suất (chi phí sử dụng vốn)

- Tâm lý đầu tư nước ngoài và đầu tư trong nước

- Chu kỳ suy thoái kinh tế

- Giá nguyên liệu cơ bản : điện, nước, xăng dầu

- Tỷ lệ tiệu dùng và tiết kiệm

- BTA, AFTA, WTO

- Nền kinh tế bong bóng : thị trường chứng khoán, bất động sản

Xã hội

- Xu hướng tiêu dùng xã hội

- Cơ cấu gia đình – xã hội

- Ảnh hưởng của các nhân vật nổi tiếng

- Thói quen tiêu dùng

- Trình độ, ý thức cộng đồng

- Các thông số về dân số

- Văn hoá xã hội

Khoa học công nghệ

- Trình độ phát triển khoa học công nghệ trong ngành nghề lĩnh vực của mình.

- Sự ra đời của sản phẩm mới trên cơ sở công nghệ mới

- Phương thức sản xuất mới trên cơ sở tiết kiệm hơn (ít nhân công)

- Cách quản lý mới

- Các kênh tiếp cận khách hàng và kênh phân phối mới

- Trading house .

Rủi ro từ môi tường vi mô

Phân tích rủi ro theo mô hình “ 5 Forces”

- Nhà cung cấp

- Khách hàng

- Đối thủ cạnh tranh

- Sản phẩm thay thế

- Môi trường cạnh tranh hiện tại

Đối thủ cạnh tranh

- Số lượng cung cấp

- Số lượng khách hàng

- Chi phí thay đổi khách hàng