Thạc Sĩ Niêm yết của các ngân hàng thương mại cổ phần trên thị trường chứng khoán Việt Nam

Lời mở đầu
I. Tính cấp thiết của đề tài
Cạnh tranh là quy luật kinh tế khách quan, tồn tại trong nền kinh tế thị trường.
Cạnh tranh đã tạo nên sức sống mãnh liệt của cơ chế thị trường. Chính vì vậy, cạnh
tranh trong lĩnh vực hoạt động ngân hàng cũng là một tất yếu khi chúng ta chủ trương
phát triển nền kinh tế thị trường có sự quản lý của nhà nước. Vấn đền cạnh tranh trong
lĩnh vực ngân hàng trở nên nóng hổi khi Việt Nam chính thức gia nhập WTO và chính
thức thực hiện các cam kết mở cữa thị trường tài chính ngân hàng từ ngày 01/04/2007.
Đứng trước áp lực cạnh tranh mạnh mẽ và nhiều phía như vậy, trong khi năng lực tài
chính của các ngân hàng thương mại Việt Nam nhỏ bé, yếu ớt, năng lực cạnh tranh
thấp, nên các ngân hàng Việt Nam sẽ khó đứng vững và phát triển trong thời kỳ hội
nhập nếu không có chiến lược phát triển phù hợp.
Do vậy, làm thế nào để nhanh chóng nâng cao năng lực tài chính, năng lực
cạnh tranh của các ngân hàng thương mại Việt Nam nói chung và các ngân hàng
thương mại cổ phần nói riêng, là một đòi hỏi cấp thiết không chỉ ở các cấp quản trị
điều hành ngân hàng mà còn ở các nhà hoạch định chiến lược phát triển tài chính quốc
gia để duy trì và phát triển ngân hàng thương mại Việt Nam trong cuộc chiến cạnh
tranh không cân sức với các tập đoàn tài chính nước ngoài đang đầu tư mạnh mẽ vào
Việt Nam.
Nhận thức sâu sắc vấn đề làm thế nào để tồn tại và phát triển, các ngân
hàng thương mại cổ phần Việt Nam đã chủ động giải bài toán hội nhập bằng
cách nâng cao tiềm lực tài chính, đầu tư mạnh mẽ vào công nghệ ngân hàng để
nâng cao năng lực cạnh tranh. Tuy nhiên, tiến trình tăng năng lực tài chính của
các ngân hàng thương mại cổ phần theo cách truyền thống diễn ra chậm chạp
trong khi tiến trình mở cữa thị trường tài chính ngân hàng đã diễn ra và áp lực
cạnh tranh mỗi ngày một lớn. Do vậy, để tăng nhanh năng lực tài chính của các
ngân hàng thương mại cổ phần vấn đề niêm yết cổ phiếu trên thị trường chứng
khoán phải được quan tâm hàng đầu vì tính ưu việt của huy động vốn qua thị
trường chứng khoán. Chính vì vậy, niêm yết trên thị trường chứng khoán của
các ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam là phương cách tốt nhất để nâng
cao năng lực tài chính, năng lực cạnh tranh của ngân hàng thương mại cổ phần.
II. Tình hình nghiên cứu
Trong những năm gần đây, ở Việt Nam, vấn đề niêm yết của các ngân hàng
thương mại cổ phần trên thị trường chứng khoán đã thu hút đông đảo các nhà khoa
học ở các lĩnh vực kinh tế, pháp luật, các nhà quản lý ngân hàng tham gia nghiên cứu,
bàn thảo. Nhiều bài viết nghiên cứu về vấn đề này tiếp cận ở những phạm vi và giác
độ khác nhau đã đề cập khá nhiều về việc niêm yết của các ngân hàng thương mại cổ
phần trên thị trường chứng khoán, tuy nhiên chưa có một công trình khoa học nào
nghiên cứu cụ thể, chi tiết và có hệ thống về vấn đề này.
Chính vì vậy, chúng tôi đã lựa chọn đề tài ‘NIÊM YẾT CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN TRÊN THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN VIỆT NAM’
làm đề tài nghiên cứu và tập trung đi sâu vào nghiên cứu các vấn đề như thực trạng
hoạt động của các ngân hàng thương mại cổ phần và thị trường chứng khoán Việt
Nam; tình hình niêm yết trên cơ sở nghiên cứu một cách hệ thống cơ sở lý luận, khái
niệm, chức năng, nội dung hoạt động của ngân hàng thương mại và thị trường chứng
khoán để đề xuất giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động của các ngân hàng thương
mại cổ phần trên thị trường chứng khoán, qua đó làm động lực thúc đẩy các ngân hàng
thương mại cổ phần khác niêm yết trên thị trường chứng khoán, đẩy nhanh việc nâng
cao năng lực tài chính của các ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam.
III. Mục đích của luận văn
Trên cơ sở nghiên cứu những vấn đề lý luận chung về ngân hàng thương mại,
ngân hàng thương mại cổ phần và thị trường chứng khoán, luận văn nghiên cứu một
cách toàn diện về thực trạng hoạt động của ngân hàng thương mại cổ phần và thị
trường chứng khoán Việt Nam để làm sáng tỏ cơ sở thực tiễn cho việc niêm yết của
ngân hàng thương mại cổ phần trên thị trường chứng khoán và các giải pháp để nâng
cao hiệu quả hoạt động của ngân hàng thương mại cổ phần trên thị trường chứng
khoán. Cụ thể là:
- Nghiên cứu những vấn đề lý luận về ngân hàng thương mại và thị trường
chứng khoán, vai trò của ngân hàng thương mại và thị trường chứng khoán trong nền
kinh tế thị trường;
- Nghiên cứu khái quát thực trạng hoạt động của các ngân hàng thương mại cổ
phần và thị trường chứng khoán Việt Nam, tình hình niêm yết và nghiên cứu sự điều
chỉnh của pháp luật đối với hoạt động của ngân hàng thương mại cổ phần và thị
trường chứng khoán hiện nay;
- Trên cơ sở nghiên cứu những vấn đề lý luận và thực tiễn hoạt động ngân hàng
thương mại cổ phần, thị trường chứng khoán để khẳng định nhu cầu và các phương
hướng đẩy mạnh việc niêm yết các ngân hàng thương mại cổ phần trên thị trường
chứng khoán Việt Nam.
IV. Phạm vi nghiên cứu
Luận văn này tiếp cận nghiên cứu vấn đề ngân hàng thương mại cổ phần và thị
trường chứng khoán dưới giác độ khoa học kinh tế. Vì vậy, phạm vi nghiên cứu của
Luận văn là những vấn đề lý luận và thực tiễn của hoạt động ngân hàng thương mại cổ
phần và thị trường chứng khoán Việt Nam; chủ yếu tập trung nghiên cứu thực tiễn
hoạt động của ngân hàng thương mại cổ phần, lịch sử hình thành và phương hướng
đẩy mạnh việc niêm yết của các Ngân hàng thương mại cổ phần ở Việt Nam.
V. Phương pháp nghiên cứu
Luận văn được thực hiện trên cơ sở vận dụng những kiến thức về Ngân hàng
thương mại và thị trường chứng khoán, đường lối, quan điểm, định hướng phát triển
thị trường chứng khoán và tái cơ cấu hệ thống ngân hàng thương mại cổ phần Việt
Nam, bởi vậy:
- Đặt vấn đề nghiên cứu Ngân hàng thương mại cổ phần không tách rời chức
năng, vai trò của ngân hàng thương mại và thị trường chứng khoán đặc biệt là khung
pháp lý tài chính ngân hàng trong điều kiện kinh tế thị trường.
- Từ phương pháp tiếp cận hệ thống, cách giải quyết vấn đề trong Luận văn
tuân theo một logic, trật tự nhất định: Nghiên cứu cơ sở lý luận, tìm hiểu, phân tích,
đánh giá thực trạng hoạt động của ngân hàng thương mại cổ phần, chỉ ra nhu cầu niêm
yết trên thị trường chứng khoán, từ đó xác định phương hướng, biện pháp thúc đẩy
niêm yết của các ngân hàng thương mại cổ phần.
- Các phương pháp nghiên cứu được sử dụng trong quá trình thực hiện Luận
văn là: Phương pháp hệ thống, phân tích, tổng hợp; phương pháp so sánh đối chiếu
lịch sử và phương pháp thống kê để làm sáng tỏ các căn cứ, cơ sở khoa học của vấn đề
nghiên cứu.
VI. Bố cục của Luận văn
Ngoài phần mở đầu, kết luận, danh mục tài liệu tham khảo, nội dung của Luận
văn được kết cấu gồm 4 chương:
- Chương 1: Tổng quan về ngân hàng thương mại và thị trường chứng khoán
- Chương 2: Vấn đề niêm yết chứng khoán
- Chương 3: Thực trạng hoạt động của ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam
hiện nay
- Chương 4: Các giải pháp đẩy mạnh sự niêm yết trên TTCK của các ngân hàng
thương mại cổ phần Việt Nam