Tiểu Luận Những rủi ro pháp lý trong hoạt động cho vay của Ngân hàng thương mại và các biện pháp phòng chống

Đề tài: Những rủi ro pháp lý trong hoạt động cho vay của Ngân hàng thương mại và các biện pháp phòng chống


MỤC LỤC
LỜI MỞ ĐẦU 1
CHƯƠNG I 4
NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VỀ RỦI RO PHÁP LÝ TRONG 4
HOẠT ĐỘNG CHO VAY CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 4
1.1. BẢN CHẤT CỦA RỦI RO PHÁP LÝ TRONG HOẠT ĐỘNG CHO VAY CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 4
1.1.1. Khái niệm rủi ro và rủi ro pháp lý trong hoạt động cho vay của ngân hàng thương mại 4
1.1.2. Đặc trưng của rủi ro pháp lý trong hoạt động cho vay của ngân hàng thương mại 5
1.2. CÁC LOẠI RỦI RO PHÁP LÝ TRONG HOẠT ĐỘNG CHO VAY CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 7
1.2.1. Rủi ro hợp đồng. 7
1.2.2. Rủi ro chính sách. 10
1.3. NHỮNG NGUYÊN NHÂN CƠ BẢN DẪN ĐẾN RỦI RO PHÁP LÝ TRONG HOẠT ĐỘNG CHO VAY CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VÀ NGUYÊN TẮC XỬ LÝ RỦI RO 11
1.3.1. Những nguyên nhân cơ bản dẫn đến rủi ro pháp lý trong hoạt động cho vay của ngân hàng thương mại 11
1.3.2. Nguyên tắc xử lý rủi ro pháp lý trong hoạt động cho vay của ngân hàng thương mại 16
CHƯƠNG II 18
THỰC TIỄN RỦI RO PHÁP LÝ TRONG HOẠT ĐỘNG CHO VAY CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VÀ BIỆN PHÁP PHÒNG CHỐNG 18
2.1. THỰC TIỄN RỦI RO PHÁP LÝ TRONG HOẠT ĐỘNG CHO VAY CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 18
2.1.1. Đối với các rủi ro hợp đồng. 18
2.1.2. Đối với rủi ro từ chất lượng nguồn nhân lực của NHTM 29
2.1.3. Đối với các rủi ro từ chính sách. 32
2.2. CÁC BIỆN PHÁP PHÒNG CHỐNG RỦI RO PHÁP LÝ TRONG HOẠT ĐỘNG CHO VAY CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 40
2.2.1. Mục tiêu của các biện pháp phòng chống rủi ro pháp lý trong hoạt động cho vay của NHTM 41
2.2.2. Một số kiến nghị cụ thể. 42
2.2.2.1. Các biện pháp cần áp dụng đối với các NHTM 42
2.2.2.2. Các biện pháp phòng chống rủi ro cần áp dụng đối với Nhà nước 47
KẾT LUẬN 50
DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 51