Tài liệu Nghiệpvụ bảo lãnh

Nghiệpvụ bảo lãnh
NguyễnThị Thùy Linh, UEHKhái niệm
ãBL làmộthợp đồng giữahaibên, mộtbênlà
ngườibảolãnhthường là ngân hàng và một
bên là ngườithụ hưởng bảo lãnh.
ãTrong đóngườibảolãnhcam kếtsẽ bồihoàn
mộtkhoảntiền cho ngườithụ hưởng BL,
trong trường hợpngười đượcBL vi phạm
những nghĩavụ củahọđượcquy định trong
bảo lãnh. Khái niệm (tt)
ãTrongmộtnghiệpvụ bảolãnhthông
thường có liên quan 3 hợp đồng riêng
biệt:
ãHợp đồng giữangười đượcbảolãnhvà
ngườibảolãnh(NH). Đólà đơnxinphát
hành bảolãnh
ãHợp đồng giữangười đượcbảolãnhvà
ngườithụ hưởng bảo lãnh. Đólàhợp đồng
mua bán, hợp đồng thi công XD
ãThư bảolãnh: làhợp đồng giữangườibảo
lãnh (NH) và ngườithụ hưởng bảolãnhNgười đượcbảo
lãnh
Ngườithụ hưởng
bảolãnh
Ngườibảolãnh
(NH)
HĐMB, HĐDT
(2)
Đơnxinbảolãnh
(1)
Thư bảolãnhCông dụng củabảolãnh
ãBảolãnh được dùng như công cụ bảo
đảm
ãBảolãnh được dùng như công cụ tài trợ
ãBảolãnh được dùng như công cụđôn
đốchoànthànhhợp đồngQuyền & nghĩavụ của đốitượng tham gia BL
ãQuyềnlợicủangười BL (Ngân hàng)
ãYêucầu khách hàng cung cấpcáctàiliệuvề khả
năng tổ chứcvàcáctàiliệuliênquan đếngiao
dịch đượcBL
ãYêucầu khách hàng phảicóbảo đảmchoviệcBL
củamình
ã Thu phí cho bảolãnh
ãKiểmsoátviệcthựchiệnnghĩavụ củangười được
BL.
ã Đượcquyềntừ chốiBL nếu KH không có uy tínNghĩavụ củangười đượcBL
ãCungcấp đầy đủ các thông itn và tài liệu liên
quan đếnBL theoyêucầuNgânhàng
ãThựchiện đúng cam kếtcủamình đốivới
ngườithụ hưởng bảolãnhvàngườibảolãnh
ãChịusự kiểmsoátcủangườiBL đốivớimọi
hoạt động liên quan đếnnghĩavụ BL.
ãNhậnnợ và hoàn trả nợ gốc và lãi cùng chi
phí phát sinh mà ngườiBL đãtrả thay theo
cam kếtBL Các loạibảolãnh
ãBảolãnhvaynợ
ãBảo lãnh thanh toán
ãBảolãnhthựchiệnhợp đồng MBNT
ãBảolãnh đấuthầu(Bảolãnhdự thầu)
ãBảolãnhbảohành
ãBảolãnhnhậnhàng
ãBảolãnhhoànthanhtoán
ãBảolãnhHảiquan
ãBảolãnhviệcnộpthuếBảolãnhvaynợ
Khách hàng
(Người đượcbảo
lãnh)
Ngân hàng B
Ngân hàng A
(Ngườibảo lãnh)
Hợp đồng TD
Thư bảolãnh ĐơnbảolãnhBảo lãnh thanh toán
Ngườimua
(Người đượcbảo
lãnh)
Ngườibán
(1) Hợp đồng mua
bán
(3) Hàng hóa, dịch
vụ
Ngân hàng
(Ngườibảo
lãnh)
Đơnxin (2) Thư bảo
lãnhBảo lãnh thanh toán
Công ty xây dựng
(Người đượcbảo
lãnh)
Chủ công
trình
(1) Hợp đồng xây
dựng
(3) Thanh toán tổng công
trình
Ngân hàng
(Ngườibảo
lãnh)
Đơnxin (2) Thư bảo
lãnhBảo lãnh thựchiệnhợp đồng MBNT
NK XK
Ngân hàng
(1) Hợp đồng mua bán
(4) Mở L/C
(2) Đơnxinbảo
lãnh
(3) Thư B/L
Đứng ra bảolãnhsẽ
thựchiệnhợp đồngBảo lãnh thựchiệnhợp đồng MBNT
CTXD
Người đượcbảolãnh
Chủ công
trình
Ngân hàng
(1) Hợp đồng xây dựng
Đơnxinbảolãnh Thư bảolãnhBảo lãnh đấuthầu(Bảo lãnh dự thầu)
Chủ công trình xây dựng
(Cung cấpthiếtbị)Ngườidự thầu
Tham gia đấuthầu
(1)
Ngân hàng
Thư bảolãnh
(3)
(2) Đơnxinbảolãnh
Thư bảolãnh để đảmbảo
ngườidự thầusẽ ký HĐ
nếutrúngthầu