Luận Văn LVTS - Giải pháp Phát triển nghiệp vụ Bao Thanh Toán tại các ngân hàng thương mại Việt Nam

LVTS - Giải pháp Phát triển nghiệp vụ Bao Thanh Toán tại các NHTM Việt Nam


Trên thế giới, hoà bình, hợp tác và phát triển vẫn là xu thế chủ đạo; toàn cầu hoá và hội nhập kinh tế quốc tế từng bước được đẩy nhanh; đầu tư, lưu chuyển hàng hoá, dịch vụ, lao động và vốn ngày càng mở rộng. Cuộc cách mạng khoa học và công nghệ, nhất là công nghệ thông tin và thị trường tài chính, tiếp tục phát triển mạnh theo chiều sâu, tác động rộng lớn đến cơ cấu và sự phát triển của kinh tế thế giới, mở ra triển vọng mới cho mỗi nền kinh tế tham gia phân công lao động toàn cầu. Kinh tế châu Á - Thái Bình Dương tiếp tục phát triển năng động và hợp tác trong khu vực, nhất là khối ASEAN ngày càng mở rộng tạo thêm điều kiện thuận lợi cho sự phát triển của mỗi quốc gia.

Trước thời thế này, Việt Nam chúng ta đang từng bước thực hiện kế hoạch phát triển kinh tế - xã hội trong bối cảnh có nhiều thời cơ, thuận lợi và khó khăn, thách thức lớn và đan xen nhau.

Tuy nhiên, tình hình thế giới và khu vực vẫn chứa đựng nhiều yếu tố phức tạp, khó lường; các tranh chấp, xung đột cục bộ, cùng với hoạt động khủng bố quốc tế có thể gây mất ổn định ở khu vực và nhiều nơi trên thế giới. Các nước lớn cạnh tranh quyết liệt vì lợi ích kinh tế và tìm cách áp đặt các rào cản trong thương mại với các nước nghèo và đang phát triển. Thị trường tài chính, tiền tệ và giá cả thế giới còn diễn biến phức tạp.

Đẩy nhanh tốc độ tăng trưởng kinh tế, đạt được bước chuyển biến quan trọng về nâng cao hiệu quả và tính bền vững của sự phát triển là mục tiêu hàng đầu của toàn thể nhân dân. Tạo được nền tảng để đẩy mạnh công nghiệp hoá, hiện đại hoá và phát triển kinh tế tri thức, đưa nước ta cơ bản trở thành một nước công nghiệp theo hướng hiện đại. Nâng cao vị thế của Việt Nam trong khu vực và trên trường quốc tế.

Lĩnh vực tài chính ngân hàng ở nước ta đang từng bước cải tiến và phát triển rõ rệt. Hiện nay, các ngân hàng nước ta đang phát triển rất nhanh theo 3 xu hướng sau: một là, phát triển các dịch vụ trên thị trường tài chính; hai là, phát triển dịch vụ ngân hàng bán lẻ tiện ích và hiện đại, ba là, mở rộng các dịch vụ ngân hàng quốc tế. Với xu thế này, sản phẩm Bao thanh toán được triển khai thực hiện và đã có những thành công và khó khăn nhất định. Do sản phẩm này còn khá mới mẻ với thị trường tài chính Việt Nam nên chắc chắn còn nhiều vấn đề cần nghiên cứu để tìm ra những giải pháp nhằm hoàn thiện và phát triển. Hơn nữa, dịch vụ Bao thanh toán tuy còn khá mới mẻ với chúng ta nhưng nó đã được thực hiện rộng rãi và hiệu quả ở nhiều quốc gia trên thế giới. Tất cả những ấp ủ này sẽ được chúng tôi nghiên cứu và chọn làm đề tài để viết luận văn thạc sĩ kinh tế. Đó là đề tài: “Giải pháp Phát triển nghiệp vụ Bao Thanh Toán tại các NHTM Việt Nam”


MỤC LỤC







Phụ bìa
Lời cam đoan
Mục lục
Danh mục bảng biểu
Danh mục các ký hiệu, chữ viết tắt
LỜI MỞ ĐẦU
CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ NGHIỆP VỤ BAO THANH TOÁN . 01
1.1. KHÁI NIỆM BAO THANH TOÁN: .​ . 01
1.1.1.Khái niệm BTT theo Công ước về BTT quốc tế UNIDROIT 1988 01
1.1.2. Khái niệm BTT theo tổ chức BTT quốc tế FCI 01
1.1.3.Khái niệm BTT theo Quyết định số 1096/2004/QĐ-NHNN ngày 06/09/2004
của Ngân hàng nhà nước Việt Nam .​ . 02
1.2. ĐẶC ĐIỂM CỦA BAO THANH TOÁN: ​ 03
1.3 ƯU NHƯỢC ĐIỂM CỦA BAO THANH TOÁN . 03
1.3.1. Hạn chế một số loại hình thanh toán phổ biến ​ 03
1.3.2 Lợi thế của bao thanh toán so với các loại hình thanh toán khác 04
1.3.3 Lợi ích của các bên khi sử dụng bao thanh toán 05
1.3.4 Những nhược điểm của bao thanh toán ​ . 10
1.4. CÁC LOẠI HÌNH BAO THANH TOÁN: .​ 10
1.4.1 Phân loại theo phạm vi địa lý: ​ 10
1.4.2 Phân loại theo chức năng hoạt động ​ 12
1.4.3 Phân loại theo phạm vi áp dụng đối với người mua/bán: . 13
1.4.4 Phân loại theosự liên kết hoạt động: .​ . 14
1.4.5 Phân loại theo thời gian: ​ 14
1.5. QUI TRÌNH THỰC HIỆN BAO THANH TOÁN . 15
1.5.1.Quy trình hoat động BTT trong nước ​ 15
1.5.2.Quy trình hoạt động BTT quốc tế ​ 16
1.5.3.So sánh BTT nội địa và BTT quốc tế ​ . 17
1.6. SO SÁNH BAO THANH TOÁN VỚI NGHIỆP VỤ CHIẾT KHẤU HAY
CHO VAY ỨNG TRƯỚC .​ . 18
1.7. PHÍ DỊCH VỤ BAO THANH TOÁN ​ . 20
1.8. RỦI RO TRONG BAO THANH TOÁN ​ . 21
Kết luận chương 1 .​ ​ 23
CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG BAO THANH TOÁN TRÊN THẾ
GIỚI VÀ TẠI VIỆT NAM .​ 24
2.1. TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG BAO THANH TOÁN TRÊN THẾ GIỚI 22
2.1.1 Thực trạng hoạt động bao thanh toán thế giới . 24
2.1.2 Kinh nghiệm phát triển BTT ở một số nước trên thế giới . 28
2.1.3 Các bài học kinh nghiệm ​ . 30
2.2. QUI ĐỊNH HOẠT ĐỘNG BAO THANH TOÁN TẠI VIỆT NAM . 33
2.2.1. Các văn bản pháp lý hiện hành ​ . 33
2.2.2 Các điều kiện để được hoạt động bao thanh toán 35
2.2.3 Đối tượng áp dụng ​ . 35
2.2.4. Quy trình hoạt động bao thanh toán ​ 36
2.3. THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG BAO THANH TOÁN TẠI CÁC NHTM
VIỆT NAM ​ ​ 37
2.3.1. Một số thành quả bước đầu .​ 37
2.3.2. Nguyên nhân và tồn tại khi thực hiện nghiệp vụ bao thanh tóan tại VN 42
Kết luận chương 2 .​ ​ 47
CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN BAO THANH TOÁN TẠI CÁC
NHTM VIỆT NAM .​ 48
3.1. GIẢI PHÁP Ở TẦM VĨ MÔ ​ . 48
3.2. GIẢI PHÁP Ở TẦM VI MÔ ​ . 54

3.3. KIẾN NGHỊ ​ ​ 74
Kết luận chương 3 .​ ​ 75
KẾT LUẬN ​ ​ . 76
Danh mục tài liệu tham khảo​