Tài liệu Kinh nghiệm chống rửa tiền của một số nước trên thế giới

Rửa tiền đã trở thành vấn nạn nghiêm trọng mang tính quốc tế, được cộng
đồng thế giới rất quan tâm vì nó gây ra hậu quả kinh tế - xã hội nghiêm trọng,
ảnh hưởng tới an ninh và uy tín quốc gia, làm suy yếu nền kinh tế, cũng như
quá trình cải tổ nền kinh tế. Rửa tiền không chỉ giúp tội phạm che giấu được
nguồn gốc của những khoản tiền bất hợp pháp mà còn tạo ra cơ sở cho chúng
hưởng thụ và sử dụng những đồng tiền này phục vụ cho những hoạt động tội
phạm khác. Pháp luật quốc tế và của nhiều quốc gia đã quy định về tội phạm
rửa tiền và các biện pháp phòng chống rửa tiền. Để cung cấp cho các ĐBQH
nguồn thông tin tham khảo trong quá trình xem xét, thông qua Luật phòng,
chống rửa tiền, bài viết giới thiệu một số kinh nghiệm quốc tế trong lĩnh vực
này.
1. Khái niệm về rửa tiền và tội phạm rửa tiền
Có các định nghĩa khác nhau về rửa tiền. Cách hiểu phổ biến nhất thì rửa tiền
là hành động chuyển lợi nhuận thu được từ những hoạt động phạm pháp sang lợi
nhuận hợp pháp(2). Các quốc gia thường dựa trên định nghĩa về rửa tiền trong các