Chuyên Đề Hoàn thiện hoạt động thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ tại Ngân hàng Đầu tư và P

CHUYÊN ĐỀ THỰC TẬP TỐT NGHIỆP
NĂM - 2011

MỤC LỤC
DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT
DANH MỤC BẢNG, BIỂU ĐỒ
LỜI MỞ ĐẦU 1
CHƯƠNG 1: NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ THEO PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 3
1.1. Tổng quan về hoạt động thanh toán quốc tế của Ngân hàng thương mại.3
1.1.1. Khái niệm thanh toán quốc tế 3
1.1.2. Sự cần thiết của hoạt động thanh toán quốc tế 4
1.1.3. Hệ thống văn bản pháp lý điều chỉnh hoạt động thanh toán quốc tế .6
1.1.4. Các phương thức thanh toán quốc tế 7
1.2. Những vấn đề cơ bản về hoạt động thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ 14
1.2.1. Khái niệm 14
1.2.2. Đặc điểm của giao dịch tín dụng chứng từ 15
1.2.3. Phân loại thư tín dụng 16
1.2.4. Những nội dung chủ yếu của thư tín dụng 21
1.2.5. Quy trình nghiệp vụ thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ 24
1.2.6. Ưu điểm và rủi ro trong giao dịch theo phương thức tín dụng chứng từ.27
1.2.7. Các chỉ tiêu phản ánh hoạt động thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ tại ngân hàng thương mại. 29
1.3. Các nhân tố ảnh hường tới hoàn thiện hoạt động thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ của Ngân hàng thương mại 32
1.3.1. Các nhân tố chủ quan 33
1.3.2. Các nhân tố khách quan 34

CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ THEO PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN CHI NHÁNH NAM HÀ NỘI 36
2.1. Giới thiệu về Ngân hàng Đầu tư và phát triển Chi nhánh Nam Hà Nội 36
2.1.1. Quá trình hình thành và phát triển. 36
2.1.2. Cơ cấu bộ máy tổ chức. 37
2.1.3. Tình hình hoạt động kinh doanh trong những năm gần đây. 38
2.2. Phân tích thực trạng hoạt động thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ tại Ngân hàng Đầu tư và phát triển Chi nhánh Nam Hà Nội 46
2.2.1. Quy trình thanh toán quốc tế theo phương thức tính dụng chứng từ tại Chi nhánh. 46
2.2.2. Thực trạng hoạt động thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ tại Chi nhánh. 51
2.3. Đánh giá thực trạng hoạt động thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ tại Ngân hàng Đầu tư và phát triển Chi nhánh Nam Hà Nội 61
2.3.1. Những kết quả đạt được. 61
2.3.2. Hạn chế và nguyên nhân. 61
CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ THEO PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN CHI NHANH NAM HÀ NỘI 66
3.1. Định hướng phát triển của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Chi nhánh Nam Hà Nội. 66
3.1.1. Định hướng phát triển chung. 66
3.1.2. Định hướng phát triển hoạt động thanh toán quốc tế. 67
3.2. Giải pháp hoàn thiện hoạt động thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ tại Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Chi nhánh Nam Hà Nội 67

3.2.1. Hoàn thiện quy trình nghiệp vụ thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ .67
3.2.2. Hợp lý hóa cơ cấu tổ chức bộ phận Thanh toán quốc tế .68
3.2.3. Hoàn thiện và đổi mới công nghệ ngân hàng 68
3.2.4. Nâng cao năng lực, trình độ của đội ngũ cán bộ nhân viên 69
3.2.5. Tăng cường hoạt động tư vấn cho khách hàng về thanh toán quốc tế và phương thức tín dụng chứng từ 70
3.2.6. Mở rộng và nâng cao chất lượng hoạt động Marketing ngân hàng 71
3.2.7. Đa dạng hoá sản phẩm, nâng cao chất lượng dịch vụ Thanh toán quốc tế theo phương thức Tín dụng chứng từ
3.2.8. Đẩy mạnh hoạt động tín dụng tài trợ xuất nhập khẩu. 73
3.2.9. Mở rộng mạng lưới ngân hàng đại lý. 74
3.3. Đề xuất kiến nghị 75
3.3.1. Kiến nghị với Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam 75
3.3.2. Kiến nghị với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 76
3.3.3. Kiến nghị với Chính phủ 77

KẾT LUẬN 79
DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO

LỜI MỞ ĐẦU
Nền kinh tế Việt Nam hiện nay đang trong quá trình hội nhập kinh tế quốc tế sâu rộng, hoạt động kinh tế đối ngoại ngày càng phát triển. Trong đó, hoạt động Thanh toán quốc tế được các Ngân hàng thương mại mở rộng, phát triển nhanh chóng và ngày càng khẳng định vai trò quan trọng của mình trong hoạt động thương mại quốc tế cũng như trong hoạt động kinh doanh của chính các Ngân hàng thương mại.
Trong hoạt động thanh toán quốc tế thì phương thức Tín dụng chứng từ luôn luôn đóng vai trò quan trọng. Phương thức Tín dụng chứng từ tỏ ra ưu việt hơn, khi nó đảm bảo dung hòa được lợi ích và rủi ro cho các bên tham gia, điều mà các phương thức thanh toán quốc tế khác không đáp ứng được. Chính những ưu điểm nổi bật này mà phương thức tín dụng chứng từ ngày càng được sử dụng rộng rãi và trở thành phương thức thanh toán quốc tế phổ biến nhất trên thế giới hiện nay.
Thực tế hiện nay đòi hỏi hoạt động thanh toán quốc tế nói chung và thanh toán quốc tế theo phương thức Tín dụng chứng từ nói riêng phải được thực hiện ngày càng nhanh chóng, chính xác, an toàn và mang lại hiệu quả cho cả khách hàng và ngân hàng thương mại.
Trong những năm qua, Ngân hàng Đầu tư và phát triển Chi nhánh Nam Hà Nội đã nghiêm túc triển khai chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước, hướng dẫn của Ngân hàng Đầu tư và phát triển Việt Nam một cách linh hoạt, hiệu quả, đảm bảo an toàn. Đồng thời, Chi nhánh đã tích cực, chủ động trong việc ứng phó với những diễn biến bất thường của thị trường. Kết quả là hoạt động kinh doanh của Ngân hàng Đầu tư và phát triển Chi nhánh trong giai đoạn 2008-2010 đã đạt được nhiều thành tựu rất đáng khen ngợi.
Trước xu thế toàn cầu hóa, hội nhập kinh tế quốc tế hiện nay, các Ngân hàng ngày càng phải chú trọng phát triển các dịch vụ mới như các dịch vụ Ngân hàng đối ngoại, trong đó có hoạt động thanh toán quốc tế theo phương thức Tín dụng chứng từ, ngân hàng Đầu tư và Phát triển Chi nhánh Nam Hà Nội cũng đã có những cố gắng trong triển khai và thực hiện hoạt động thanh toán quốc tế nói chung và thanh toán quốc tế theo phương thức Tín dụng chứng từ nói riêng. Hoạt động này tại Chi nhánh đã đạt được những sự tăng trưởng nhất định so với giai đoạn trước đây. Tuy nhiên việc hoàn thiện và phát triển hoạt động thanh toán quốc tế vẫn còn gặp không ít khó khăn, bất cập.
Xuất phát từ lý do trên, qua thời gian thực tập tại Ngân hàng Đầu tư và phát triển chi nhánh Nam Hà Nội, muốn tìm hiểu rõ hơn và đưa ra một số giải pháp nhằm hoàn thiện hoạt động thanh toán quốc tế nói chung và thanh toán quốc tế theo phương thức Tín dụng chứng từ nói riêng, em đã lựa chọn đề tài: “Hoàn thiện hoạt động thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ tại Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam – Chi nhánh Nam Hà Nội” cho chuyên đề tốt nghiệp của mình.
Nội dung chuyên đề gồm ba chương:
Chương 1: Những vấn đề cơ bản về hoạt động thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ của ngân hàng thương mại.
Chương 2: Thực trạng hoạt động thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ tại Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam – Chi nhánh Nam Hà Nội.
Chương 3: Giải pháp hoàn thiện hoạt động thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ tại Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam – Chi nhánh Nam Hà Nội.