Thạc Sĩ Hệ thống giám sát tài chính quốc gia

MỤC LỤC
Tên tiêu đề Trang
PHẦN MỞ ĐẦU 1
PHẦN I
HỆ THỐNG GIÁM SÁT TÀI CHÍNH- LÝ THUYẾT VÀ KINH NGHIỆM
6
CHƯƠNG 1
HỆ THỐNG GIÁM SÁT TÀI CHÍNH VÀ XU HƯỚNG HÌNH THÀNH HỆ
THỐNG GIÁM SÁT TÀI CHÍNH HỢP NHẤT
6
1.1. HỆ THỐNG TÀI CHÍNH VÀ RỦI RO CỦA HỆ THỐNG TÀI CHÍNH 6
1.1.1. Hệ thống tài chính 6
1.1.2. Rủi ro của hệ thống tài chính 8
1.2. KHÁI NIỆM VÀ NỘI DUNG GIÁM SÁT HỆ THỐNG TÀI CHÍNH 12
1.2.1. Khái niệm 12
1.2.2. Mục tiêu của giám sát hệ thống tài chính 13
1.2.3. Nội dung giám sát hệ thống tài chính 15
1.3. HIỆU LỰC CỦA HỆ THỐNG GIÁM SÁT TÀI CHÍNH 36
1.3.1. Khái niệm hệ thống giám sát tài chính và hiệu lực của hệ thống giám sát tài chính 36
1.3.2. Chỉ tiêu đo lường mức độ hiệu lực của hệ thống giám sát tài chính 36
1.3.3. Nhân tố quyết định hiệu lực của hệ thống giám sát tài chính 40
1.4. CÁC MÔ HÌNH GIÁM SÁT TÀI CHÍNH VÀ XU HƯỚNG HÌNH THÀNH HỆ
THỐNG GIÁM SÁT TÀI CHÍNH HỢP NHẤT
43
1.4.1. Mô hình hệ thống giám sát theo đặc điểm thể chế 43
1.4.2. Mô hình hệ thống giám sát theo chức năng 48
1.4.3. Mô hình giám sát lưỡng đỉnh 51
1.4.4. Mô hình giám sát tài chính hợp nhất 53
1.4.5. Xu hướng hình thành hệ thống giám sát tài chính hợp nhất trên thế giới và các
quan điểm
57
CHƯƠNG 2
KINH NGHIỆM XÂY DỰNG, VẬN HÀNH HỆ THỐNG GIÁM SÁT TÀI
CHÍNH TRÊN THẾ GIỚI VÀ BÀI HỌC CHO VIỆT NAM
61
2.1. NHỮNG BIẾN ĐỔI CHỦ YẾU CỦA HỆ THỐNG TÀI CHÍNH TOÀN CẦU 61
2.1.1. Quá trình tự do hóa tài chính 61
2.1.2. Mức độ liên kết mang tính toàn cầu của thị trường tài chính 62
2.1.3. Tiến bộ công nghệ 64
2.1.4. Sự xuất hiện, gia tăng của các định chế tài chính đa năng và tập đoàn tài chính 64
2.1.5. Yêu cầu giám sát hệ thống tài chính 65
2.2. KINH NGHIỆM XÂY DỰNG VÀ VẬN HÀNH HỆ THỐNG GIÁM SÁT TÀI
CHÍNH TRÊN THẾ GIỚI
66
2.2.1. Hệ thống giám sát theo đặc điểm thể chế 66
2.2.2. Hệ thống giám sát theo chức năng 72
2.2.3. Hệ thống giám sát lưỡng đỉnh 76
2.2.4. Hệ thống giám sát theo hướng hợp nhất 81 Tên tiêu đề Trang
2.3. QUAN ĐIỂM VỀ HỆ THỐNG GIÁM SÁT TÀI CHÍNH SAU KHỦNG HOẢNG 92
2.4. BÀI HỌC VỀ XÂY DỰNG VÀ VẬN HÀNH HỆ THỐNG GIÁM SÁT TÀI CHÍNH 96
2.4.1. Lựa chọn mô hình tổ chức giám sát tài chính 96
2.4.2. Vai trò của NHTW trong hệ thống giám sát tài chính 98
2.4.3. Sự phối hợp các cơ quan làm chính sách với hệ thống giám sát tài chính 99
2.4.4. Hệ thống pháp lý của hệ thống giám sát tài chính 100
PHẦN II
THỰC TRẠNG HỆ THỐNG GIÁM SÁT TÀI CHÍNH VIỆT NAM
102
CHƯƠNG 1
TỔNG QUAN HỆ THỐNG TÀI CHÍNH VIỆT NAM
102
1.1. KHÁI QUÁT THỊ TRƯỜNG TÀI CHÍNH VIỆT NAM 102
1.1.1. Quá trình phát triển của thị trường tài chính Việt Nam 102
1.1.2. Thực trạng phát triển của các bộ phận thị trường tài chính 111
1.2. QUÁ TRÌNH PHÁT TRIỂN VÀ THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG CỦA HỆ THỐNG
TRUNG GIAN TÀI CHÍNH VIỆT NAM
120
1.2.1. Các tổ chức tín dụng 120
1.2.2. Các tổ chức kinh doanh chứng khoán 123
1.2.3. Các công ty bảo hiểm 125
1.3. THỰC TRẠNG RỦI RO CỦA HỆ THỐNG TÀI CHÍNH VIỆT NAM 127
1.3.1. Rủi ro thị trường tài chính 127
1.3.2. Rủi ro từng định chế tài chính 130
1.4. NHỮNG NHÂN TỐ ẢNH HƯỞNG TỚI AN TOÀN CỦA HỆ THỐNG TÀI
CHÍNH VIỆT NAM
138
1.4.1. Xu hướng đa năng hoạt động của các trung gian tài chính Việt Nam 138
1.4.2. Xu hướng hội nhập thị trường quốc tế 139
1.4.3. Hiệu lực của hệ thống kế toán, kiểm toán 142
1.4.4. Xu hướng thay đổi của người tiêu dùng và hành vi thị trường 143
CHƯƠNG 2
THỰC TRẠNG HỆ THỐNG GIÁM SÁT TÀI CHÍNH VIỆT NAM
146
2.1. CẤU TRÚC VÀ ĐẶC ĐIỂM CỦA HỆ THỐNG GIÁM SÁT TÀI CHÍNH VIỆT NAM 146
2.1.1. Cấu trúc hệ thống giám sát tài chính Việt Nam 146
2.1.2. Đặc điểm của hệ thống giám sát tài chính Việt Nam 150
2.2. THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG CỦA HỆ THỐNG GIÁM SÁT TÀI CHÍNH VIỆT NAM 154
2.2.1. Thực trạng tổ chức và hoạt động của hệ thống giám sát tài chính 154
2.2.2. Thực trạng phối hợp giữa các chủ thể quản lý và các kênh giám sát trên thị trường
tài chính Việt Nam
173
2.3. ĐÁNH GIÁ HIỆU LỰC CỦA HỆ THỐNG GIÁM SÁT TÀI CHÍNH VIỆT NAM 187
2.3.1. Đánh giá hiệu lực hệ thống giám sát tài chính Việt Nam 187
2.3.2. Những nguyên nhân chủ yếu dẫn đến hạn chế hiệu lực của hệ thống giám sát tài chính 205
Tên tiêu đề Trang
PHẦN III
XÂY DỰNG HỆ THỐNG GIÁM SÁT TÀI CHÍNH CỦA VIỆT NAM-
LỘ TRÌNH TỚI NĂM 2020
212
CHƯƠNG 1
XÂY DỰNG HỆ THỐNG GIÁM SÁT TÀI CHÍNH CỦA VIỆT NAM
212
1.1. ĐỊNH HƯỚNG PHÁT TRIỂN HỆ THỐNG GIÁM SÁT TÀI CHÍNH TỚI NĂM 2020 212
1.1.1. Mục tiêu kinh tế- xã hội tới năm 2015, tầm nhìn tới năm 2020 212
1.1.2. Mục tiêu của Chiến lược tài chính giai đoạn 2011- 2020 214
1.1.3. Định hướng phát triển hệ thống giám sát tài chính Việt Nam 215
1.1.4. Quan điểm phát triển hệ thống giám sát tài chính Việt Nam tới năm 2020 216
1.2. LỰA CHỌN MÔ HÌNH GIÁM SÁT TÀI CHÍNH HỢP NHẤT- TẦM NHÌN TỚI
NĂM 2020
218
1.2.1. Yêu cầu đổi mới hệ thống giám sát tài chính Việt Nam 218
1.2.2. Cơ sở lựa chọn mô hình giám sát tài chính hợp nhất tới năm 2020 228
1.2.3. Xây dựng mô hình hệ thống giám sát tài chính hợp nhất theo lộ trình 231
1.2.4. Những vấn đề nảy sinh trong quá trình hợp nhất hệ thống giám sát 251
CHƯƠNG 2
HỆ THỐNG GIẢI PHÁP NHẰM XÂY DỰNG VÀ ĐẢM BẢO HIỆU LỰC
CỦA HỆ THỐNG GIÁM SÁT TÀI CHÍNH HỢP NHẤT TẠI VIỆT NAM
256
2.1. LỘ TRÌNH HOÀN THIỆN HỆ THỐNG GIÁM SÁT TÀI CHÍNH TỚI NĂM 2020 256
2.1.1. Giai đoạn 2011- 2015: Bổ sung chức năng quản lý nhà nước về giám sát tài chính
cho Ủy ban giám sát tài chính quốc gia song song với củng cố các cơ quan giám sát
chuyên ngành
256
2.1.2. Giai đoạn 2016- 2020: Hoàn thiện mô hình giám sát hợp nhất 259
2.2. HỆ THỐNG GIẢI PHÁP NHẰM XÂY DỰNG VÀ ĐẢM BẢO HIỆU LỰC CỦA HỆ
THỐNG GIÁM SÁT TÀI CHÍNH HỢP NHẤT TẠI VIỆT NAM
260
2.2.1. Giải pháp xây dựng hệ thống giám sát tài chính hợp nhất tại Việt Nam 260
2.2.2. Giải pháp đảm bảo hiệu lực của hệ thống giám sát tài chính hợp nhất tại Việt Nam
tới 2020
277
KẾT LUẬN
303
TÀI LIỆU THAM KHẢO
PHỤ LỤC