Luận Văn Hạn chế rủi ro trong phương thức thanh toán quốc tế bằng tín dụng chứng từ tại sở giao dịch 1 Ngân h

Đề tài: Hạn chế rủi ro trong phương thức thanh toán quốc tế bằng tín dụng chứng từ tại sở giao dịch 1 Ngân hàng đầu tư và phát triển Việt Nam (BIDV) (91 trang)


MỤC LỤC​

LỜI MỞ ĐẦU

CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ SỞ GIAO DỊCH 1 NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM (BIDV)

1.1. Ngân hàng Đầu tư & Phát triển Việt Nam - Lịch sử hình thành và phát triển

1.1.1 Lịch sử hình thành

1.1.2. Chức năng & Nhiệm vụ

1.2. Chi nhánh ngân hàng Đầu tư và Phát triển VN - Sở Giao dịch I

1.2.1. Quá trình thành lập và phát triển của chi nhánh SGD 1

1.2.2. Chức năng, nhiệm vụ chung của SGD I

1.2.3. Cơ cấu tổ chức, chức năng, nhiệm vụ của các phòng ban

1.2.3.1 Mô hình tổ chức

1.2.3.2 Chức năng, nhiệm vụ của các phòng ban

1.3. Tình hình hoạt động chung

1.3.1. Tình hình huy động vốn

1.3.2. Hoạt động tín dụng


CHƯƠNG II: THỰC TRẠNG RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ BẰNG PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI SGD1 NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM (BIDV)

2.1 Khái quát về hoạt động TTQT tại SGD1 ngân hàng đầu tư và phát triển Việt Nam BIDV

2.1.1 Thanh toán bằng phương thức chuyển tiền

2.1.1.1 Chuyển tiền đi (báo có)

2.1.1.2 Chuyển tiền đến

2.1.2 Thanh toán theo phương thức nhờ thu

2.1.2.1 Quy trình nhờ thu hàng nhập

2.1.2.2 Quy trình nhờ thu hàng xuất

2.1.3 Thanh toán theo phương thức tín dụng chứng từ (L/C: letter of credit)

2.2. Tình hình thanh toán xuất nhập khẩu theo phương thức tín dụng chứng từ tại SGD1 ngân hàng đầu tư và phát triển Việt Nam BIDV trong những năm vừa qua

2.2.1 Tình hình thanh toán hàng nhập khẩu bằng L/C (L/C nhập khẩu)

2.2.2 Tình hình thanh toán hàng xuất khẩu bằng L/C (L/C xuất khẩu)

2.3 Thực trạng rủi ro trong phương thức thanh toán tín dụng chứng từ tại SGD1 ngân hàng đầu tư và phát triển Việt Nam BIDV

2.3.1 Rủi ro đối với nhà nhập khẩu

2.3.2 Rủi ro đối với nhà xuất khẩu

2.3.3 Rủi ro đối với NH phát hành (NH mở L/C- issuing bank)

2.3.4 Rủi ro đối với NH thông báo thư tín dụng (advising bank)

2.3.5 Rủi ro đối với NH được chỉ định

2.3.6 Rủi ro đối với NH xác nhận (confirming bank)

2.3.7 Rủi ro đối với NH chiết khấu (negotiating bank)

2.3.8 Rủi ro thanh toán cho cả SGD1 và phía khách hàng

2.3.9 Rủi ro về phía khách hàng

2.3.10 Rủi ro mặt đạo đức kinh doanh

2.3.11 Rủi ro do cơ chế chính sách thay đổi hay còn gọi là rủi ro chính trị

2.4. Nguyên nhân rủi ro trong thanh toán quốc tế bằng phương thức thanh toán chứng từ tại SGD1 ngân hàng đầu tư và phát triển Việt Nam BIDV

2.4.1 Nguyên nhân khách quan

2.4.2 Nguyên nhân chủ quan

2.5 Một số ví dụ về rủi ro khi sử dụng phương thức tín dụng chứng từ trong hoạt động TTQT mà SGD1 cần lưu ý

2.5.1 Ví dụ về rủi ro thanh toán do chứng từ giả, chứng từ không trung thực, mâu thuẫn giữa hàng hoá và chứng từ

2.5.2 Ví dụ về rủi ro đạo đức kinh doanh

2.5.3 Ví dụ về rủi ro do doanh nghiệp chưa hiểu rõ bản chất của thư tín dụng

2.5.4 Ví dụ về rủi ro do lựa chọn hãng tàu không tin cậy, hư hỏng hàng hoá do xếp hàng không đúng quy định

2.5.5 Ví dụ về rủi ro do đối tác không cung cấp hàng hoá


CHƯƠNG III: GIẢI PHÁP HẠN CHẾ RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ THEO PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI SGD1 NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM BIDV

3.1 Tác động cuộc khủng hoảng kinh tế toàn cầu 2008, đầu năm 2009 tới hoạt động thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ

3.2 Định hướng phát triển hoạt động TTQT theo phương thức tín dụng chứng từ tại SGD1 ngân hàng ĐT&PTVN (BIDV)

3.2.1 Dự báo xu hướng phát triển của việc sử dụng phương thức thanh toán bằng TDCT của SGD1 ngân hàng ĐT&PT VN (BIDV) đến năm 2015

3.2.2 Định hướng phát triển hoạt động thanh toán bằng TDCT tại SGD1 ngân hàng ĐT&PT VN (BIDV)

3.3 Giải pháp han chế rủi ro của hoạt động TTQT theo phương thức tín dụng chứng từ tại SGD1 ngân hàng đầu tư và phát triển Việt Nam BIDV

3.3.1 Nâng cao chất lượng, đa dạng hóa các kênh phân phối, mạng lưới

3.3.2 Nâng cao chất lượng trình độ nguồn nhân lực

3.3.3 Tăng cường hoạt động Marketing

3.3.4 Một số giải pháp khác

KẾT LUẬN

DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO