Tài liệu Giáo trình Bảo hiểm hay và chuyên nghiệp.

Nội dung



Chào mừng

Nội dung học tập

Chủ đề học

Đánh giá

Các mẹo học



Phần 1 Giới thiệu về bảo hiểm

Giới thiệu

Bảo hiểm và thương mại

Tóm tắt


Phần 2 Khái niệm bảo hiểm

Giới thiệu

Quỹ bảo hiểm

Các nguyên tắc cơ bản

Tóm tắt

Đáp án bài tập thực hành


Phần 3 Bảo hiểm trong xã hội và nền kinh tế

Giới thiệu

Nghiên cứu kinh tế học

Hoạt động kinh tế

Các chính sách kinh tế của chính phủ

Các thị trường tài chính

Bảo hiểm nhân thọ và an sinh xã hội

Tóm tắt

Đáp án bài tập thực hành


Phần 4 Khái niệm rủi ro

Giới thiệu

Chuyển giao hay chia sẻ rủi ro?

Rủi ro là gì?

Chia sẻ rủi ro với công ty bảo hiểm

Các rủi ro có thể được bảo hiểm

Các loại nguy cơ

Tóm tắt

Đáp án bài tập thực hành


Phần 5 Quản lý rủi ro

Giới thiệu

Quy trình quản lý rủi ro

Kỹ thuật nhận biết rủi ro

Vai trò của bảo hiểm trong quản lý rủi ro

Tóm tắt

Đáp án bài tập thực hành



Phần 6 Các thị trường bảo hiểm nhân thọ & phi nhân thọ

Giới thiệu

Các thị trường bảo hiểm

Các đối tượng tham gia thị trường bảo hiểm – toàn cầu

Các đối tượng tham gia chủ yếu vào thị trường bảo hiểm nhân thọ phát triển -

Các đối tượng tham gia chủ yếu vào thị trường kế hoạch hưu trí

Tóm tắt


Phần 7 Giới thiệu các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ

Giới thiệu

Khái niệm cơ bản

Giới thiệu sản phẩm

Tóm tắt


Phần 8 Các thị trường tài chính & đầu tư

Giới thiệu

Các đặc điểm của đầu tư

Các loại tài sản đầu tư

Tư vấn khách hàng về đầu tư

Kế hoạch hưu trí

Đầu tư vào công ty bảo hiểm nhân thọ

Đáp án bài tập thực hành


Phần 9 Giới thiệu phân phối sản phẩm

Giới thiệu

Phân phối là gì?

Các kênh phân phối trên thế giới

Quản lý phân phối

Tóm tắt


Phần 10 Vai trò & nghĩa vụ

Giới thiệu

Các cơ quan pháp luật

Vai trò và nghĩa vụ nội bộ

Vai trò bên ngoài

Các hiệp hội ngành

Đáp án bài tập thực hành


Phần 11 Giới thiệu Khách hàng

Giới thiệu

Xác định cơ sở khách hàng

Phát triển lợi thế cạnh tranh

Nhận biết nhu cầu khách hàng

Giám sát hoạt động dịch vụ khách hàng

Chìa khóa hoạt động thành công

Giải quyết khiếu nại & tranh chấp

Tóm tắt


Phần 12 Các thuật ngữ bảo hiểm cơ bản



Nội dung





Chào mừng


Nội dung học tập


Chủ đề học


Đánh giá

Kiểm tra


Những lời khuyên về học tập

Kỹ năng nghiên cứu



Giới thiệu chủ đề


Chào mừng


Chào mừng các bạn đến với Các nguyên tắc cơ bản của Bảo hiểm. Chủ đề học này là một trong số tám chủ đề cấu thành Chương trình Đào tạo Bảo hiểm Nhân thọ. Bảy chủ đề còn lại là:


VII L02 Các Nguyên tắc và Luật Bảo hiểm

VII L03 Khái quát về bảo hiểm nhân thọ

VII L04 Quản lý hợp đồng bảo hiểm nhân thọ

VII L05 Cơ bản về tính toán thống kê trong bảo hiểm nhân thọ

VII L06 Quản lý đại lý

VII L07 Xây dựng văn hóa doanh nghiệp tập trung vào khách hàng và giao tiếp hiệu quả

VII L08 Tài chính và kế toán trong bảo hiểm nhân thọ


Nội dung học tập


Để có thể hoạt động hiệu quả trong ngành bảo hiểm, cần phải có một số kiến thức nền tảng nhất định. Trong chương trình này, bạn sẽ được học:


Bảo hiểm phát triển như thế nào, và cách thức hoạt động trong nền kinh tế

Khái niệm về quỹ bảo hiểm

Các nguyên tắc về quyền lợi có thể được bảo hiểm và rủi ro có thể được bảo hiểm

Các khái niệm kinh tế cơ bản và vai trò của bảo hiểm xã hội

Các khái niệm về rủi ro và nguy cơ

Quy trình quản lý rủi ro

Thị trường bảo hiểm trên thế giới và cách thức hoạt động

Các loại sản phẩm được bán trên các thị trường bảo hiểm trên thế giới

Cách thức phân phối sản phẩm của các công ty bảo hiểm

Tiêu chuẩn lựa chọn khách hàng và những cách thức để đạt lợi thế cạnh tranh

Vai trò và trách nhiệm của những người làm cho ngành bảo hiểm hoạt động hiệu quả

Các khái niệm và thuật ngữ cơ bản dùng trong bảo hiểm



Về chủ đề học


Chủ đề này đề cập các nội dung sau:


Phần 1 Giới thiệu về Bảo hiểm

Phần 2 Khái niệm bảo hiểm

Phần 3 Bảo hiểm trong xã hội và nền kinh tế

Phần 4 Khái niệm rủi ro

Phần 5 Quản lý rủi ro

Phần 6 Các thị trường bảo hiểm-Nhân thọ và Phi nhân thọ

Phần 7 Giới thiệu Sản phẩm

Phần 8 Các thị trường Tài chính & Đầu tư

Phần 9 Giới thiệu về Phân phối Sản phẩm

Phần 10 Vai trò và Trách nhiệm

Phần 11 Giới thiệu về Khách hàng

Phần 12 Các Thuật ngữ Bảo hiểm Cơ bản


Danh mục thuật ngữ


Đánh giá


Kiểm tra

Phần kiểm tra được thiết kế để đánh giá kiến thức và sự hiểu biết của bạn về nội dung các chủ đề. Nó có thể yêu cầu bạn:

trả lời các câu hỏi đã lựa chọn, và

viết câu trả lời.


Lời khuyên học tập

Chương trình này cung cấp một bộ tài liệu học tập đầy đủ và bạn có thể học vào khi nào và tại địa điểm bạn muốn. Bạn cũng có thể lên kế hoạch thời gian biểu học tập để phù hợp với các công việc khác như công việc cơ quan hoặc gia đình. Tuy nhiên cũng có những thách thức. Việc học tập đòi hỏi phải có kỷ luật và động lực. Bảng dưới đây đưa ra những lời khuyên để giúp bạn tận dụng tối đa thời gian bạn có cho việc học tập:


Lời khuyên học tập

Tìm nơi phù hợp để học Phần lớn mọi người cần trật tự và yên tĩnh để học có hiệu quả, vì vậy hãy tìm một nơi phù hợp để thực hiện công việc của bạn - tốt hơn là nơi nào đó bạn có thể để các tài liệu học tập cho tới lần học tiếp theo.


Tự tổ chức Để các tài liệu học tập của bạn có trật tự vào một chỗ và ghi rõ, phân loại các ghi chú của bạn.

Học theo các chủ đề trong chủ đề học tập của bạn một cách có hệ thống.

Tìm kiếm trợ giúp nếu gặp khó khăn ngay lập tức. Không được trì hoãn để đến lúc khác.


Lên kế hoạch Tạo thời gian biểu học tập và kiên định theo thời gian biểu đó. Đặt thời gian cụ thể mỗi tuần dành cho việc học và không làm các công việc khác.

Ghi lại những ngày phải hoàn thành bài tập được giao và lên kế hoạch học thêm để hoàn thành bài tập đúng thời hạn.


Quản lý thời gian Dành ra một khoảng thời gian hợp lý mỗi tuần để học —đừng quá tham vọng nếu không bạn sẽ không thể giữ được nhịp độ học tập.

Học trong những khoảng thời gian hiệu quả và nghỉ ngơi đều đặn.


Yêu cầu trợ giúp nếu bạn cần Bất kể là khó khăn gì, tìm kiếm trợ giúp từ đồng nghiệp và bạn bè-và đừng từ bỏ!


Kỹ năng học


Chủ đề này cung cấp cho bạn chương trình học đầy đủ theo tốc độ của bản thân để giúp bạn thành công trong việc học của mình. Nó được thiết kế như là cuốn sách bài tập để bạn chủ động hơn trong việc học tập của mình. Bảng dưới đây đưa ra các gợi ý để tận dụng tốt nhất chủ đề học tập này.


Kỹ năng học tập


Đọc phần kết quả học tập Trước khi bạn bắt đầu học chủ đề này, cần đọc phần kết quả học tập. Các kết quả học tập sẽ giúp bạn tập trung vào việc học của mình và cho bạn biết chính xác bạn đang học tới đâu.


Học theo tốc độ của bạn Học đều đặn chủ đề theo tốc độ của bạn. Thời gian bạn cần để hoàn tất giáo trình phụ thuộc vào cách học của cá nhân bạn.


Ghi chú của riêng bạn Mỗi phần bao gồm các thông tin, các nghiên cứu tình huống và các bài tập thực hành. Chúng được thiết kế để giúp bạn thu được kiến thức và kỹ năng được tóm tắt trong phần kết quả học tập.


Để tận dụng tối đa thời gian học tập, hãy đọc và tiếp thu các thông tin trong chủ đề, ghi chú bằng các từ ngữ của riêng bạn khi đang học. Ví dụ:

vẽ biểu đồ

lập danh mục các điểm quan trọng.


Hoàn thành tất cả các bài tập thực hành Đảm bảo bạn dành thời gian để hoàn thành tất cả các bài tập thực hành. Chúng sẽ giúp bạn áp dụng những gì bạn đã học vào công việc hàng ngày của bạn. Một số phản hồi sẽ được cung cấp để giúp bạn củng cố việc học tập.


Thực hành những gì đã học Kỹ năng học tập tốt nhất là nói chuyện với đồng nghiệp của bạn về các thông tin, ý kiến và các bài tập thực hành trong chủ đề, và sau đó thực hành chúng tại nơi làm việc của bạn.