Luận Văn Giải pháp phòng ngừa và hạn chế rủi ro toán tín dụng chứng từ đối với Sở giao dich Ngân hàng Thương

MỤC LỤC
Trang phụ bỡa
Lời cam đoan
Mục lục
Danh mục cỏc kớ tự viết tắt
Danh mục cỏc bảng, biểu, đồ thị, sơ đồ
Phần mở đầu 1
CHƯƠNG 1: NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ RỦI RO THANH TOÁN TÍN DỤNG CHỨNG TỪ CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 3
1.1 Những vấn đề lý luận về phương thức thanh toỏn tớn dụng chứng từ 3
1.1.1. Khỏi niệm phương thức thanh toỏn tớn dụng chứng từ 3
1.1.2. Ưu nhược điểm đối với cỏc bờn tham gia trong phương thức thanh toỏn tớn dụng chứng từ. 3
1.1.3. Khỏi niệm, bản chất, nội dung phõn loại L/C 8
1.1.4. Quy trỡnh nghiệp vụ của phương thức TDCT. 11
1.1.5 Cỏc văn bản phỏp lý cú liờn quan đến thanh toỏn TDCT 14
1.2. Rủi ro trong thanh toỏn tớn dụng chứng từ 16
1.2.1. Khỏi niệm về rủi ro trong thanh toỏn quốc tế. 16
1.2.2. Phân loại rủi ro 16
1.2.3. Nguyên nhân của rủi ro 19
1.3. Sự cần thiết hạn chế rủi ro thanh toỏn tớn dụng chứng từ đối với ngõn hàng thương mại. 23
1.3.1 Với hoạt động của nền kinh tế quốc dân và các nhà kinh doanh xuất nhập khẩu 23
1.3.2 Với hoạt động kinh doanh của Ngân hàng. 24
CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG RỦI RO THANH TOÁN TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI SỞ GIAO DỊCH NGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM 26
2.1. Khỏi quỏt về Sở giao dịch Ngõn hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam 26
2.1.1. Sự ra đời và phỏt triển của Sở giao dịch Ngõn hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam 26
2.1.2. Kết quả hoạt đụng kinh doanh của Sở giao dịch Ngõn hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam. 27
2.2. Thực trạng rủi ro thanh toỏn tớn dụng chứng từ tại Sở giao dịch Ngõn hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam 29
2.2.1. Triển khai các văn bản pháp lý phù hợp với hoạt động thanh toán quốc tế của Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam 29
2.2.2. Thực trạng rủi ro thanh toỏn tớn dụng chứng từ tại Sở giao dịch Ngõn hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam 31
2.3. Tồn tại và nguyờn nhõn rủi ro thanh toỏn tớn dụng chứng từ tại Sở giao dịch Ngõn hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam 36
2.3.1. Tồn tại thanh toỏn tớn dụng chứng từ tại Sở giao dịch Ngõn hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam 36
2.3.2. Những nguyờn nhõn của rủi ro 44
CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP PHềNG NGỪA VÀ HẠN CHẾ RỦI RO TRONG THANH TOÁN TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI SỞ GIAO DỊCH NGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM 50
3.1. Định hướng quản lý rủi ro trong thanh toỏn tớn dụng chứng từ tại Sở giao dịch Ngõn hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam 50
3.1.1. Định hướng phỏt triển hoạt động thanh toỏn quốc tế 50
3.1.2. Định hướng quản lý rủi ro trong thanh toỏn tớn dụng chứng từ 51
3.2. Giải phỏp phũng ngừa và hạn chế rủi ro trong thanh toỏn tớn dụng chứng từ tại Sở giao dịch Ngõn hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam 53
3.2.1. Nâng cao trình độ nghiệp vụ của thanh toán viên làm công tác TTQT 53
3.2.2. Đổi mới công nghệ ngân hàng đáp ứng yêu cầu thanh toán quốc tế. 54
3.2.3. Đẩy mạnh hoạt động tài trợ thương mại 57
3.2.4. Mở rộng có hiệu quả mạng lưới ngân hàng đại lý 58
3.2.6. Hoàn thiện mô hình hoạt động thanh toán quốc tế theo hướng tập trung thống nhất và chuyên sâu. 62
3.2.7. Nhúm giải phỏp điều kiện 63
3.4 Kiến nghị 65
3.4.1 Một số kiến nghị đối với nhà nước, chính phủ và các bộ nghành liên quan. 65
3.4.2. Kiến nghị đối với Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam 67
3.4.3. Kiến nghị đối với các doanh nghiệp kinh doanh XNK 68
Kết luận 71
Danh mục tài liệu tham khảo 73