Luận Văn Giải pháp nâng cao hiệu quả thực hiện nghiệp vụ Chuyển tiền bằng điện trong Thanh toán quốc tế tại C

MỤC LỤC
Danh sách các bảng sử dụng
Danh sách các sơ đồ
Danh sách các biểu đồ
LỜI MỞ ĐẦU . .1
CHƯƠNG 1: LÝ LUẬN CHUNG VỀ THANH TOÁN QUỐC TẾ (TTQT) VÀ
PHƯƠNG THỨC CHUYỂN TIỀN BẰNG ĐIỆN . 3
1.1. Tổng quan về thanh toán quốc tế . 3
1.1.1. Khái niệm và cơ sở hình thành TTQT . .3
1.1.1.1. Cơ sở hình thành TTQT . .3
1.1.1.2. Khái niệm TTQT . 4
1.1.2. Vai trò của thanh toán quốc tế . .4
1.1.2.1. TTQT đối với nền kinh tế . .4
1.1.2.2. TTQT đối với ngân hàng thương mại. .5
1.1.3. Các phương thức thanh toán quốc tế được sử dụng phổ biến . .6
1.1.3.1. Phương thức chuyển tiền . .6
1.1.3.2. Phương thức nhờ thu . .7
1.1.3.3. Phương thức tín dụng chứng từ . 9
1.2. Phương thức thanh toán chuyển tiền bằng điện trong thanh toán quốc tế 10
1.2.1. Khái niệm . 10
1.2.2. Các hình thức chuyển tiền bằng điện . 11

1.2.2.1. Chuyển tiền bằng điện trả trước . 11
1.2.2.2. Chuyển tiền bằng điện trả sau . 12
1.2.2.3. Chuyển tiền bằng điện có bồi hoàn . .12
1.2.3. Các bên liên quan trong phương thức chuyển tiền bằng điện . .12
1.2.4. Quy trình nghiệp vụ của phương thức chuyển tiền bằng điện . .12
1.2.4.1. Quy trình chuyển tiền bằng điện trả trước. 12
1.2.4.2. Quy trình chuyển tiền bằng điện trả sau. 13
KẾT LUẬN CHƯƠNG 1 . .15
CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG THỰC HIỆN NGHIỆP VỤ CHUYỂN TIỀN BẰNG
ĐIỆN TRONG TTQT TẠI CHI NHÁNH NHNo&PTNT QUẬN 1 . .16
2.1. Giới thiệu chung về NHNo&PTNT Việt Nam . 16
2.1.1. Sơ lược về quá trình hình thành và phát triển của NHNo&PTNT Việt
Nam . .16
2.1.2. Giới thiệu về Chi nhánh NHNo&PTNT quận 1. .18
2.1.2.1. Cơ cấu tổ chức tại Chi nhánh NHNo&PTNT quận 1. .18
2.1.2.2. Mô hình hoạt động TTQT trong hệ thống Chi nhánh
NHNo&PTNT quận 1. 20
2.1.2.3. Tình hình hoạt động kinh doanh tại Chi nhánh NHNo& PTNT
quận 1 . .20
2.2. Thực trạng thực hiện nghiệp vụ chuyển tiền bằng điện trong thanh toán quốc tế
tại Chi nhánh NHNo&PTNT quận 1 . .26
2.2.1. Quy trình nghiệp vụ chuyển tiền bằng điện trong TTQT của Chi nhánh
NHNo&PTNT quận 1. 26
2.2.1.1. Điều kiện để khách hàng lần đầu đến giao dịch tại Chi nhánh 26


2.2.1.2. Hồ sơ chuyển tiền . .26
2.2.1.3. Quy trình nghiệp vụ chuyển tiền đi . .27
2.2.1.4. Quy trình nghiệp vụ chuyển tiền đến . .31
2.2.2. Kết quả hoạt động nghiệp vụ chuyển tiền bằng điện tại Chi nhánh
NHNo&PTNT quận 1. 33
2.2.3. Phân tích và đánh giá thực trạng thực hiện nghiệp vụ Chuyển tiền bằng
điện trong TTQT tại Chi nhánh NHNo&PTNT quận 1 . 36
2.2.3.1. Thành tựu đạt được . .36
2.2.3.2. Một số tồn tại. .39
KẾT LUẬN CHƯƠNG 2 . .41
CHƯƠNG 3: MỘT SỐ GIẢI PHÁP NHẰM NÂNG CAO HIỆU QUẢ THỰC
HIỆN NGHIỆP VỤ CHUYỂN TIỀN BẰNG ĐIỆN TRONG THANH TOÁN
QUỐC TẾ TẠI CHI NHÁNH NHNo&PTNT QUẬN 1 . .42
3.1. Một số giải pháp cụ thể nhằm nâng cao hiệu quả thực hiện nghiệp vụ chuyển
tiền bằng điện trong thanh toán quốc tế tại Chi nhánh NHNo&PTNT quận 1 42
3.1.1Giải pháp thứ nhất: Hoàn thiện cơ cấu tổ chức . .42
3.1.1.1 Mục tiêu của giải pháp . 42
3.1.1.2 Cách thức thực hiện giải pháp . .42
3.1.1.3 Dự kiến hiệu quả giải pháp mang lại . .43
3.1.2.Giải pháp thứ hai: Hoàn thiện các ứng dụng công nghệ hiện đại . 44
3.1.2.1 Mục tiêu của giải pháp . 44
3.1.2.2 Cách thức thực hiện giải pháp . .44
3.1.2.3 Dự kiến hiệu quả giải pháp mang lại . .45
3.1.3.Giải pháp thứ ba: Cải thiện quy trình chuyển tiền T/T đi . 46

3.1.3.1 Mục tiêu của giải pháp . 46
3.1.3.2 Cách thức thực hiện giải pháp . .46
3.1.3.3 Dự kiến hiệu quả giải pháp mang lại . .48
3.1.4.Giải pháp thứ tư: Nâng cao năng lực cạnh tranh bằng cách tăng cường
thực hiện công tác khách hàng . .49
3.1.4.1 Mục tiêu của giải pháp . 49
3.1.4.2 Cách thức thực hiện giải pháp . .49
3.1.4.3 Dự kiến hiệu quả giải pháp mang lại . .50
3.1.5.Giải pháp thứ năm: Nâng cao trình độ và năng lực cho cán bộ . .51
3.1.5.1 Mục tiêu của giải pháp . 51
3.1.5.2 Cách thức thực hiện giải pháp . .51
3.1.5.3 Dự kiến hiệu quả giải pháp mang lại . .52
3.1.6.Giải pháp thứ sáu: Xây dựng và đa dạng hóa nguồn vốn ngoại tệ. 53
3.1.6.1 Mục tiêu của giải pháp . 53
3.1.6.2 Cách thức thực hiện giải pháp . .53
3.1.6.3 Dự kiến hiệu quả giải pháp mang lại . .54
3.1.7.Giải pháp thứ bảy: Tăng cường khả năng kiểm soát và quản trị rủi ro 55
3.1.7.1 Mục tiêu của giải pháp . 55
3.1.7.2 Cách thức thực hiện giải pháp . .55
3.1.7.3 Dự kiến hiệu quả giải pháp mang lại . .56
3.2. Một số kiến nghị đối với Chính Phủ và ngành Ngân hàng . 57
3.3.1. Kiến nghị đối với Chính Phủ . .57


3.3.2. Kiến nghị đối với ngành ngân hàng . .57
KẾT LUẬN CHƯƠNG 3 . .58
KẾT LUẬN CHUNG . .59
Tài liệu tham khảo . 61
Phụ lục . 62




GVHD: Ths. Trần Thị Trang KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP
[HR][/HR]
1. Lý do chọn đề tài
Cùng với xu thế mở cửa và hội nhập với nền kinh tế thế giới hiện nay, Việt
Nam luôn khuyến khích mọi thành phần kinh tế tích cực tham gia vào hoạt động
kinh tế nói chung, hoạt động xuất nhập khẩu nói riêng, các quan hệ kinh tế cũng
như ngoại thương phát triển nhanh chóng. Và một điều phải thừa nhận rằng các tổ
chức tín dụng có vai trò quan trọng trong việc cung cấp những dịch vụ thanh toán
đa dạng, góp phần phát triển hoạt động giao dịch giữa các công ty Việt Nam và
nước ngoài.
Chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn Việt Nam quận 1
trong những năm qua luôn tích cực tìm kiếm khách hàng mới và tìm hướng đi mới
theo hướng tiếp cận thị trường, nâng cao tính năng động, sáng tạo và chủ động
trong hoạt động kinh doanh. Tại chi nhánh có nhiều phương thức thanh toán quốc tế
như nhờ thu, chuyển tiền, tín dụng chứng từ, v.v Trong số đó, Chuyển tiền bằng
điện là một trong các phương thức thanh toán được sử dụng phổ biến tại Chi nhánh.
Dịch vụ Chuyển tiền bằng điện giúp các doanh nghiệp xuất nhập khẩu thực hiện
giao dịch một cách nhanh chóng, chính xác, an toàn qua hệ thống SWIFT và có
quan hệ đại lý với hơn 1000 ngân hàng trên toàn cầu . Song phương thức thanh toán
này tại Chi nhánh hiện nay chưa phải hoạt động thanh toán quốc tế chủ đạo của Chi
nhánh do vẫn tồn tại một số hạn chế. Theo tìm hiểu thực tế cho thấy hiện nay có rất
nhiều đề tài nghiên cứu về các phương thức trong thanh toán quốc tế nhưng phương
thức Chuyển tiền bằng điện lại chưa được quan tâm đúng mức.
Trong thời gian thực tập tại Chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển
nông thôn Việt Nam quận 1, xuất phát từ thực tế em đã thực hiện tìm hiểu nghiên
cứu về tình hình thực hiện phương thức thanh toán này tại Chi nhánh. Dựa trên nền
tảng đó, nhằm phân tích, tìm hiểu sâu hơn về phương thức này, từ đó đưa ra một số
giải pháp để nâng cao hiệu quả thực hiện nghiệp vụ Chuyển tiền bằng điện nói riêng
và phát triển hoạt động thanh toán quốc tế nói chung, em quyết định thực hiện đề
tài: “Giải pháp nâng cao hiệu quả thực hiện nghiệp vụ Chuyển tiền bằng điện
trong Thanh toán quốc tế tại Chi nhánh Ngân hàng nông nghiệp và Phát triển
nông thôn quận 1”.
2. Mục tiêu đề tài
Hệ thống hóa các kiến thức liên quan đến hoạt động thanh toán quốc tế của
Ngân hàng thương mại. Tìm hiểu và phân tích về việc thực hiện nghiệp vụ Chuyển
tiền bằng điện tại Chi nhánh NHNo&PTNT quận 1. Từ đó, dựa trên những tồn tại
đề ra một số giải pháp cụ thể nhằm nâng cao hiệu quả thực hiện nghiệp vụ Chuyển
tiền bằng điện trong thanh toán quốc tế tại Chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và
Phát triển nông thôn quận 1.
3. Phương pháp nghiên cứu
Sử dụng phương pháp nghiên cứu sau:
Phương pháp nghiên cứu duy vât biện chứng: Phân tích, xem xét tình hình
phát triển của phương thức Chuyển tiền bằng điện trong Thanh toán quốc tế
trong mối quan hệ với các yếu tố bên ngoài(yếu tố kinh tế, chính trị , xã hội
trong nước và quốc tế), các yếu tố bên trong (các yếu tố nội tại của Ngân
hàng).
Phương pháp phân tích thống kê, tổng hợp, tư duy logic để lý luận, giải
thích các vấn đề liên quan của đề tài.
4. Phạm vi nghiên cứu
Không gian: Chi nhánh NHNo&PTNT quận 1.
Thời gian: Từ năm 2006- 2009.
5. Giới thiệu kết cấu chuyên đề.
Ngoài phần mở đầu và kết thúc, trong bài viết này em xin trình bày thành ba
phần chính:
Chương 1: Lý luận chung về Thanh toán quốc tế và phương thức Chuyển tiền
bằng điện.
Chương 2: Thực trạng thực hiện nghiệp vụ Chuyển tiền bằng điện trong
Thanh toán quốc tế tại Chi nhánh NHNo&PTNT quận 1.
Chương 3: Một số giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả thực hiện nghiệp vụ
Chuyển tiền bằng điện trong Thanh toán quốc tế tại Chi nhánh NHNo&PTNT
quận 1.
2