Thạc Sĩ Giải pháp hạn chế rủi ro trong thanh toán quốc tế tại ngân hàng thương mại cổ phần xuất nhập khẩu vi

MỤC LỤC
  
LỜI CAM ĐOAN
MỤC LỤC
DANH MỤC CÁC BẢNG, BIỂU, HÌNH VÀ SƠ ĐỒ
CÁC TỪ VIẾT TẮT ĐƯỢC SỬ DỤNG TRONG LUẬN VĂN
LỜI MỞ ĐẦU
CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ THANH TOÁN QUỐC TẾ VÀ RỦI RO TRONG
THANH TOÁN QUỐC TẾ .1
1.1 Tổng quan về thanh toán quốc tế 1
1.1.1 Khái niệm về thanh toán quốc tế .1
1.1.2 Các điều kiện trong thanh toán quốc tế 1
1.1.2.1 Điều kiện về tiền tệ 1
1.1.2.2 Điều kiện về thời gian thanh toán .3
1.1.2.3 Điều kiện về phương thức thanh toán .4
1.1.2.4 Điều kiện về bộ chứng từ thanh toán 4
1.1.3 Các phương thức thanh toán quốc tế thông dụng .4
1.1.3.1 Phương thức chuyển tiền (Remittance): 4
1.1.3.2 Phương thức nhờ thu (Collection). .5
1.1.3.3 Phương thức tín dụng chứng từ (Documentary Credit) .6
1.1.4 Vai trò của thanh toán quốc tế .7
1.1.4.1 Vai trò của thanh toán quốc tế đối với nền kinh tế 7
1.1.4.2 Vai trò của thanh toán quốc tế đối với các NHTM: .8
1.2 Rủi ro trong thanh toán quốc tế 9
1.2.1 Khái niệm về rủi ro .9
1.2.2 Rủi ro trong thanh toán quốc tế .9
1.2.2.1 Rủi ro quốc gia, rủi ro chính trị pháp lý 10
1.2.2.2 Rủi ro về quản lý ngoại hối 10
1.2.2.3 Rủi ro tác nghiệp 10
1.2.2.4 Rủi ro tín dụng .11
1.2.2.5 Rủi ro đối tác trong các phương thức thanh toán quốc tế 11
1.3 Bài học kinh nghiệm từ những rủi ro trong thanh toán quốc tế của các ngân hàng
thương mại trên thế giới 21
1.3.1 Giới thiệu kinh nghiệm từ những rủi ro trong thanh toán quốc tế của các
ngân hàng thương mại trên thế giới .21
1.3.1.1 Phân loại khách hàng 22
1.3.1.2 Sử dụng các thỏa thuận cho giao dịch thanh toán quốc tế trong hợp
đồng, cam kết và mẫu biểu 22
1.3.1.3 Chức năng thông tin về các khách hàng của phòng quan hệ quốc tế22
1.3.1.4 Áp dụng công nghệ và đào tạo con người .23
1.3.2 Bài học kinh nghiệm từ những rủi ro trong thanh toán quốc tế của các ngân
hàng thương mại trên thế giới 23
KẾT LUẬN CHƯƠNG 1 .25
CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG TTQT VÀ RỦI RO TRONG TTQT
TẠI EXIMBANK 26
2.1 Tổng quan về Eximbank 26
2.1.1 Quá trình hình thành và phát triển của Eximbank 26
2.1.1.1 Những cột mốc đáng nhớ .26
2.1.1.2 Thành tích và sự ghi nhận .27
2.1.2 Kết quả họat động kinh doanh của Eximbank từ năm 2007 đến năm 2009
28
2.1.2.1 Về huy động vốn 28
2.1.2.2 Về sử dụng vốn 29
2.1.2.3 Các hoạt động dịch vụ 30
2.1.2.4 Phát triển mạng lưới hoạt động .30
2.1.2.5 Kết quả hoạt động kinh doanh 31
2.2 Thực trạng hoạt động thanh toán quốc tế tại Eximbank từ năm 2007 đến năm
2009 31
2.2.1 Sự phát triển nghiệp vụ thanh toán quốc tế tại Eximbank 31
2.2.2 Kết quả thực hiện nghiệp vụ thanh toán quốc tế tại Eximbank .32
2.2.2.1 Doanh số thanh toán quốc tế .32
2.2.2.2 Tỷ trọng các phương thức thanh toán trong thanh toán quốc tế tại
Eximbank .33
2.3 Tình hình rủi ro trong TTQT tại Eximbank 36
2.3.1 Rủi ro trong TTQT tại Eximbank 36
2.3.1.1 Rủi ro quốc gia, rủi ro chính trị pháp lý 36
2.3.1.2 Rủi ro về quản lý ngoại hối 37
2.3.1.3 Rủi ro đối tác trong các phương thức thanh toán .39
2.3.2 Các nguyên nhân gây ra rủi ro trong TTQT tại Eximbank .49
2.3.2.1 Các nguyên nhân khách quan .49
a.Nguyên nhân từ phía khách hàng của Eximbank 49
2.4 Đánh giá công tác phòng chống rủi ro trong thanh toán quốc tế tại Eximbank 51
KẾT LUẬN CHƯƠNG 2 60
CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP NHẰM HẠN CHẾ RỦI RO TRONG TTQT TẠI
EXIMBANK .61
3.1 Định hướng phát triển hoạt động TTQT của Eximbank trong thời gian tới: 61
3.1.1 Định hướng phát triển hoạt động kinh doanh của Eximbank trong thời gian
tới 61
3.1.1.1 Định hướng phát triển hoạt động kinh doanh của Eximbank trong
năm 2010 .61
3.1.1.2 Định hướng phát triển hoạt động kinh doanh của Eximbank trong
thời gian tới .61
3.1.2 Định hướng phát triển hoạt động TTQT của Eximbank trong thời gian tới
62
3.2 Giải pháp nhằm hạn chế rủi ro trong TTQT của Eximbank 64
3.2.1 Các giải pháp cơ bản nhằm quản lý rủi ro trong các phương thức TTQT
chủ yếu của Eximbank .64
3.2.1.1 Giải pháp quản lý rủi ro trong phương thức chuyển tiền .64
3.2.1.2 Giải pháp quản lý rủi ro trong phương thức nhờ thu .65
3.2.1.3 Giải pháp quản lý rủi ro trong phương thức tín dụng chứng từ. 66
3.2.2 Các giải pháp đồng bộ nhằm quản lý rủi ro trong TTQT của Eximbank 70
3.2.2.1 Giải pháp hạn chế rủi ro quốc gia, rủi ro chính trị pháp lý 70
3.2.2.2 Giải pháp hạn chế rủi ro ngoại hối bằng cách đa dạng hoá nghiệp vụ
kinh doanh ngoại tệ .71
3.2.2.3 Giải pháp hạn chế rủi ro do các đối tác .73
3.2.2.4 Giải pháp nâng cao chất lượng nhân sự TTQT .77
3.2.2.5 Giải pháp về công nghệ thông tin trong hoạt động TTQT .78
3.3 Một số kiến nghị 79
3.3.1 Đối với chính phủ 79
3.3.1.1 Hoàn thiện hệ thống pháp lý, chính sách trong TTQT 79
3.3.1.2 Tăng cường quản lý thị trường, giám sát hợp đồng kinh doanh: .80
3.3.1.3 Tăng cường các biện pháp quản lý kỹ thuật an toàn trong thanh toán
xuất nhập khẩu: .82
3.3.1.4 Nâng cao vai trò của các đại sứ quán ở nước ngoài, có chính sách
phù hợp khuyến khích các doanh nghiệp xuất khẩu .83
3.3.2 Đối với Ngân hàng nhà nước .83
3.3.2.1 Xây dựng hệ thống cảnh báo những biến động bất thường về tình
hình tài chính - kinh tế .83
3.3.2.2 Chính sách cho vay ngoại tệ, quản lý ngoại hối, tỷ giá cần điều chỉnh
kịp thời .84
3.3.2.3 Nâng cao chất lượng hoạt động của trung tâm thông tin phòng ngừa
và xử lý rủi ro của Ngân hàng Nhà nước (CIC): 85
KẾT LUẬN CHƯƠNG 3