Chuyên Đề Các tình huống gian lận, lừa đảo trong ngân hàng hiện nay

MỤC LỤC
I-Thực trạng hoạt động kinh doanh của các ngân hàng hiện nay
1. Tình hình kinh tế 2.Thực trạng hoạt động kinh doanh
II-Các vụ lừa đảo, gian lận thực tế trong ngân hàng hiện nay
1.Xuất phát từ phía ngân hàng
1.1 Tự phạt lãi suất
1.2 Nhận tiền uỷ thác của tổ chức, cá nhân.
1.3 Lách luật trên hồ sơ vay vốn
2. Về phía các tổ chức , cá nhân khác
2.1 'Mánh' kiếm tiền từ việc ăn cắp thông tin thẻ ngân hàng
2.2 Sử dụng máy tính, mạng Internet thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản
2.3 Lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong khi thi hành công vụ
2.4 Vụ lừa đảo 120 tỷ đồng tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn (Agribank) chi nhánh Tân Bình
III- Nguyên nhân đưa đến những tình huống gian lận, lừa đảo trong ngân hàng
1.Ngân hàng thực hiện cuộc đua lãi suât
2.Xuất phát từ phía khách hàng
3. Từ nội bộ trong ngân hàng
IV-Giải pháp đề xuất
LỜI MỞ ĐẦU

Hệ thống ngân hàng thời gian qua ngày càng khẳng định được vai trò của mình trong việc hỗ trợ phát triển kinh tế thông qua hoạt động huy động vốn, tín dụng và cung cấp các dịch vụ ngân hàng. Tuy nhiên, đây là nơi gắn liền với tiền vốn, tài sản lớn nên ngân hàng đang là đích ngắm của các loại tội phạm với các thủ thuật lừa đảo, gian lận ngày càng tinh vi và phức tạp. Hơn thế nữa, hệ thống ngân hàng nước ta đang trong giai đoạn phát triển và hoàn thiện thì khó tránh khỏi khả năng mắc sai lầm cũng như rủi ro, thiếu sót. Tội phạm từ bên ngoài lẫn bên trong ngân hàng đã và đang gây ra những hậu quả hết sức nghiêm trọng, làm ảnh hưởng không nhỏ đến hoạt động kinh doanh của ngân hàng cũng như niềm tin nơi khách hàng. Trong phạm vi bài tiểu luận này,chúng tôi sẽ đi vào giới thiệu một số tình huống nổi bật về việc gian lận trong kinh doanh ngân hàng cũng như đưa ra một số nguyên nhân và giải pháp khắc phục.