Tài liệu Bảng tóm tắt quy trình tín dụng

BẢNG TÓM TẮT QUY TRÌNH TÍN DỤNG
Các giai đoạn
của quy trình
Nguồn và nơi
cung cấp thông tin
Nhiệm vụ của NH
ở mỗi giai đoạn
Kết quả của
mỗi giai đoạn
(1)
(2)
(3)
(4)
Lập hồ sơ
Đề nghị
cấp tín dụng
KH đi vay cung cấp thông tin
Tiếp xúc, phổ biến
và hướng dẫn KH lập hồ sơ vay vốn
Hoàn thành bộ hồ sơ
chuyển sang giai đoạn sau
Phân tích TD
Hồ sơ đề nghị vay từ giai đoạn trước chuyển sang
Các thông tin bổ sung từ phỏng vấn, hồ sơ lưu trữ
Tổ chức thẩm định về các mặt tài chính và phi tài chính do CBTD hoặc bộ phận thẩm định thực hiện
Báo cáo kết quả thẩm định sang bộ phận có thẩm quyền để quyết định cho vay
Quyết định TD
Các tài liệu và thông tin từ giai đoạn trước chuyển sang và báo cáo kết quả thẩm định
Các thông tin bổ sung
Quyết định cho vay hoặc từ chối cho vay dựa vào kết quả phân tích
Quyết định cho vay hoặc từ chối tùy theo kết quả thẩm định.
Tiến hành các thủ tục pháp lý như ký HĐTD, HĐ công chứng và các HĐ khác
Giải ngân
QĐ cho vay và các HĐ liên quan
Các chứng từ làm cơ sở giải ngân
Thẩm định các chứng từ theo điều kiện các HĐTD trước khi phát tiền vay
Chuyển tiền vào TK tiền gửi của KH hoặc chuyển tiền cho nhà cung cấp theo yêu cầu của KH
Giám sát và thanh lý TD
Các thông tin từ nội bộ NH
Các báo cáo tài chính theo định kỳ của KH
Các thông tin khác
PTHĐKD, báo cáo tài chính, kiểm tra mục đích sử dụng vốn vay
Tái xét và xếp hạng tín dụng
Thanh lý HĐTD
Báo cáo