Tài liệu Bài thi tuyển dụng ngành ngân hàng

Giả sử NH có các số liệu sau về huy dộng vốn trong tháng 2/2004

(ĐVT: tỷ đồng)

Loại tiền gửi Tổng số dư tiền gửi ngày

Tiền gửi ko kì hạn 2000

Tiền gửi có kì hạn dưới 12 tháng 3000

Tiền gửi có kì hạn từ 12 tháng – dưới 24 tháng 500

Tiền gửi kì hạn trên 24 tháng 150

Tổng cộng 5650


Hãy xác định DTBB của NH để xem thừa thiếu và tiền lãi được hưởng hoặc tiền phạt mà NH phải chịu là bao nhiêu? Biết rằng:

Tỷ lệ DTBB mà NHNN quy định như sau:

- Đối với tiền gửi ko kì hạn và có kì hạn dưới 12 tháng: 10%

- Đối với tiền gửi kì hạn từ 12 tháng đến 24 tháng: 4%

- Trên 24 tháng: 0%

- NH đã trích nộp 5.5 tỷ đồng DTBB

- Mức LS NHNN áp dụng cho số tiền được hưởng lãi là 0.1% và LS tái cấp vốn là 0.55%/tháng