Tài liệu Bài tập-nghiệp vụ ngân hàng thương mại-trần thị xuân hương

Tình hình tiền gửi tài khoản thanh toán của công ty M tháng 10/2010 như sau: (triệu đồng)
1/10: Số dư: 500
5/10: nộp tiền mặt vào ngân hàng: 200
8/10: nộp ủy nhiệm chi, mua nguyên liệu: 300
11/10: doanh thu báo có: 300
1/10: rút tiền mặt: 100
20/10: nộp thuế: 50
23/10: nhận doanh thu bán hàng: 300
28/10: ngân hầng tự động ghi nợ tài khoản tiền gửi để thu nợ vay: 100
Yêu cầu: Tính lãi tiền gửi thanh toán trên tài khoản của công ty M. Biết rằng lãi tiền gửi thanh toán là 3%/năm.
Bài 2: Ngày 21/03/2009 ngân hàng X có các nghiệp vụ phát sinh như sau:
1. Khách hàng A: Sổ tiết kiệm 50 triệu thời gian 3 tháng (16/02/2009 – 16/05/2009) lãi trả sau, lãi suất 12%/năm.
2. Khách hàng B: Sổ tiết kiệm 50 triệu -3 tháng (10/12/2008 – 10/03/2009) lãi trả sau, lãi suất 12%/năm
3. Khách hàng C: Sổ tiết kiệm 100 triệu -6 tháng (08/02/2008 – 08/08/2008) lãi trả sau, lãi suất 10%/năm.
Yêu cầu: tính số tiền khách hàng có được vào 21/03/2009. Biết rằng lãi suất tiền gửi thanh toán 5%/năm. Cơ sở tính lãi 360 ngày.
Bài 3: Thông tin giống bài tập 2, lãi trả trước.
Bài 4: Thông tin giống bài tập2, lãi trả từng tháng.
Bài 5: Thông tin giống bài tập 2, có sự thay đổi về lãi suất sau:
 01/02/2009.
-