Tài liệu bài tập nghiệp vụ ngân hàng-đại học kinh tế

BÀI TẬP NVNHTM
Bài 1: Thông tin TK TGKKH của một KH cá nhân như sau: (đvt: ngàn đồng). ; Lãi suất huy động
tiền gửi không kỳ hạn là 3%/năm. Cơ sở tính lãi 360 ngày.
1./ Xác định số dư trên tài khoản sau mỗi nghiệp vụ phát sinh
2./ Tính lãi tiền gửi cho khách hàng trong tháng 7, tháng 8, tháng 9, biết rằng Ngân hàng thỏa
thuận TRẢ lãi cho khách hàng vào ngày 25 hàng tháng
Bài 2: Ngày 22/07/2010, ngân hàng nhận tiền gửi có kỳ hạn của KH có nội dung như sau:
- Số tiền gửi: 5.000.000 VND
- Kỳ hạn 13 tháng ; Lãi suất: 14%/năm, LS không kỳ hạn: 2.4%/ năm
- Điều kiện thanh toán: Gốc và lãi được thanh toán một lần vào thời điểm đáo hạn, nếu đáo
hạn KH không đến nhận tiền thì toàn bộ tiền gốc và lãi sẽ được tái tục kỳ hạn mới như kỳ hạn
cũ.
Yêu cầu:
1./ Xác định giá trị thanh toán cho KH vào thời điểm đáo hạn.
2./ Giả sử đến ngày 22/10/2011 KH mới đến nhận tiền, xác định số tiền phải thanh toán cho KH
3./ Giả sử trong hợp đồng tiền gửi thỏa thuận lãi trả định kỳ mỗi tháng, gốc trả vào thời điểm đáo
hạn. Hãy tính số tiền thanh toán cho KH ở mỗi kỳ hạn.
4/ Giả sử trong hợp đồng tiền gửi thỏa thuận lãi trả định kỳ mỗi tháng, gốc trả vào thời điểm đáo
hạn. Ngày 15/05/2011, khách hàng thỏa thuận rút tiền trước hạn, hãy xác định số tiền thanh toán
cho KH vào thời điểm này.
Bài 3: Thông tin liên quan đến một khoản tiền gửi có kỳ hạn của một khách hàng như sau:
- Số tiền gửi : 5.000tr VND.
- Kỳ hạn: 6 tháng.
- Ngày gửi: 17/03/xx
- Ngày đáo hạn: 17/09/xx
- Lãi suất: 13%/năm, LSKKH: 4%/năm
Ngày ND PS Nợ PS Có Số dư
16/07/11 850 100.000
20/07/11 10.000
22/07/11 10.000
25/07/11 L7
28/07/11 5.000
07/08/11 2.000
20/08/11 5.000
23/08/11 7.000
25/08/11 L8
27/08/11 4.000
30/08/11 3.000
05/09/11 12.000
15/09/11 6.000
17/09/11 2.000
25/09/11 L.9
08/10/11 15.000
15/10/11 8.000
2